Существенные события за период с 19 по 23 апреля

РЕГУЛЯТОРЫ

• Росфинмониторинг 20 и 22 апреля обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
• 21 апреля вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал приказы об отзыве лицензии у банка "Нейва" и "Интерпромбанка", а также ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

• Правительство внесло в Госдуму законопроект, который вводит в российское "антиотмывочное" законодательство такие определения, как "доверительный собственник" и "протектор", которые в международном регулировании применяются в контексте работы офшорных трастов. Документ (N1153878-7) опубликован в электронной базе данных парламента.
• Минцифры предложило считать подмену номера телефона, которую используют телефонные мошенники, угрозой безопасного интернета и сетей связи. Проект постановления правительства об этом министерство разместило для общественного обсуждения.
• Сбербанк предложили осуждать до 8 лет тюрьмы за нарушение банковской тайны. Кредитная организация подготовила и направила в Госдуму законопроект с соответствующими поправками в УК. "Предложение о выделении отдельного состава преступления в ст. 183.1 обусловлено тем, что модернизировать уголовную ответственность за нарушение банковской тайны в "одном пакете" с налоговой и коммерческой тайной невозможно. Действующая ст. 183 УК РФ написана для общественных отношений, существовавших более 30 лет назад, — пояснили в банке.
• Совет Думы на заседании в понедельник принял решение перенести на май рассмотрение во втором чтении законопроекта, который вводит ряд ограничений по инвестированию на российском фондовом рынке для неквалифицированных инвесторов, сообщил глава комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков. "Есть вопросы, которые необходимо согласовать дополнительно", — сказал он.

БАНКИ

• ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Профессионального инвестиционного банка (Проинвестбанк). По данным регулятора, Проинвестбанк занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности. Также банк завышал стоимость имущества в целях искусственного улучшения финансовых показателей и сокрытия своего реального финансового положения.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

• ЦБ снова выдал предписания брокерам о блокировке счетов отдельным клиентам из-за манипулирования рынком акций региональных энергосбытовых компаний. ЦБ РФ выдал подобные предписания Альфа-банку, БКС, банку ВТБ, Сбербанку, брокеру "Ай Ти Инвест", "Финаму", а также "Открытие брокеру".

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

• Корпоративные данные нескольких сотен крупных и тысяч небольших российских компаний оказались в открытом доступе. Эти организации размещали информацию на досках бесплатного онлайн-менеджера проектов Trello. Почти миллион публичных досок сервиса Trello в настоящий момент индексируется поисковыми системами, причем тысячи из них содержат конфиденциальную информацию.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

• ФАС возбудила дело в отношении Google LLC. По мнению ведомства, компания злоупотребляет доминирующим положением на рынке сервисов видеохостинга Youtube. Служба установила, что правила, связанные с формированием, приостановлением, блокировками аккаунтов и обращения контента пользователей на Youtube являются непрозрачными, необъективными и непредсказуемыми.
• Совкомбанк подал иск в Арбитражный суд Московской области к ООО "Т2 Мобайл" (Tele2) на 136,9 млн рублей, следует из картотеки арбитражных дел. "Это иск за необоснованное повышение сотовыми операторами стоимости смс-рассылок в 2017 году, который подан после завершения судебных процессов операторов с ФАС в пользу банков", — пояснил суть иска представитель Совкомбанка.
• ФАС обнаружила признаки картельного сговора на рынке металлопроката, возбудила дела в отношении 7 компаний-металлотрейдеров, говорится в сообщении ФАС. Дело возбуждено в отношении АО "Сталепромышленная компания", ООО "Сервисный центр металлопроката", ООО "Предприятие "Стройтехцентр", ООО "А Групп", ООО "Уралметаллстрой", ООО "Управление комплектации и снабжения", ООО Металлоторговая компания "Красо".
• Арбитражный суд Москвы отложил на 14 мая иск ФАС об оспаривании сделки с акциями алмазодобытчика АГД, следует из картотеки суда. Причина отложения пока не раскрыта.

КРИПТОВАЛЮТЫ

• Банк Англии и министерство финансов Великобритании создадут рабочую группу, которая исследует возможность создания цифровой валюты британского Центробанка (Central Bank Digital Currency, CBDC). "Великобритания уже известна своим лидерством в инновациях, но мы должны пойти еще дальше", — приводит Минфин страны слова главы ведомства Риши Сунака.
• Приложение для мобильных платежей Venmo, принадлежащее PayPal Holdings Inc., предоставит своим пользователем возможность покупать, продавать и хранить криптовалюты. Сервис сообщил во вторник, что в течение следующих нескольких недель все пользователи приложения смогут отслеживать динамику четырех криптовалют — биткойна, эфира, лайткойна и биткойн-кэша, а также проводить транзакции с ними.

ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

• Сбербанк на 30% повысил базовое вознаграждение членам наблюдательного совета, до 7,7 млн рублей, свидетельствуют материалы госбанка по итогам годового собрания акционеров. В материалах к собранию банк указал, что существующая система вознаграждения членов набсовета была утверждена по итогам собрания в 2016 году, в частности, базовое вознаграждение было определено в размере 5,9 млн рублей.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

• Финансовый регулятор Швейцарии (Financial Market Supervisory Authority, FINMA) возбудил исполнительное производство в отношении банка Credit Suisse Group AG, который объявил о "значительных убытках", связанных с американским фондом Archegos Capital Management. Как говорится в заявлении FINMA, регулятор намерен "расследовать, в частности, возможные недостатки в управлении рисками". FINMA привлечет независимых лиц для проведения расследования, а также продолжит обмениваться информацией с британскими и американскими властями.
• ABN Amro Bank NV заплатит 480 млн евро для урегулирования претензий нидерландского регулятора, касающихся практик банка в сфере противодействия отмыванию денег. Как говорится в пресс-релизе ABN Amro, расходы негативно скажутся на его результатах за первый квартал 2021 года. Тем временем, главный исполнительный директор Danske Bank AS Крис Фогельцанг, бывший топ-менеджер ABN Amro, стал подозреваемым в рамках расследования этого дела и в понедельник объявил об уходе со своего поста.
• Платежная компания QIWI не исключает возможность дальнейших ограничений в результате проверок ЦБ. Об этом сообщается в финансовом отчете компании для инвесторов. "Любое нарушение применимых правил может подвергнуть нас потенциальной ответственности, включая штрафы, запрет на проведение определенных операций, введение временной администрации со стороны ЦБ РФ и, в некоторых случаях, отзыв нашей банковской лицензии", — говорится в отчете.
• Росфинмониторинг наблюдает увеличение количества жалоб на недобросовестные практики лиц, работающих под видом оказания брокерских услуг, консультирования по вопросам вложения денежных средств в якобы высокодоходные проекты. В большинстве ситуаций наблюдаются общие подходы в работе такого рода мошеннических схем отъема денег. Так, телефонные мошенники представляются сотрудниками брокерской компании предлагают заработать деньги на финансовом рынке, курсах криптовалюты.
• Мошенники внедряют новые схемы обмана с использованием фиктивных интернет-сайтов банков, сообщила Прокуратура Москвы. По данным ведомства, в первом квартале 2021 года в Москве совершили 14 681 преступление с использованием ИТ–технологий, что на 38 % больше, чем в первом квартале прошлого года. Подавляющее большинство таких преступлений – хищение денежных средств со счетов.
• Оперативники МВД задержали в Москве предполагаемых организаторов финансовой пирамиды, подозреваемых более чем в 120 эпизодах мошенничества на 460 млн рублей, сообщило ведомство. В полицию с заявлениями обратились более 120 человек. Потерпевшие сообщили, что в офисе микрофинансовой компании, расположенном в Печатниковом переулке, они заключили договоры займа и внесли крупные суммы денежных средств. Согласно документам, предполагались ежемесячные выплаты от паевого взноса в размере от 17 до 24%. Однако в последующем организация не выполнила взятые на себя обязательства.
• В мобильном приложении "Сбербанк онлайн" можно подключить сервис проверки входящих звонков, сообщила кредитная организация. На текущий момент Сбербанк имеет базу, которая содержит более 600 тыс мошеннических номеров. Ежедневно банк обрабатывает порядка 10 тыс обращений о попытках мошенничества.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

• Генпрокуратура России выявила в прошлом году почти две тыс. чиновников, чьи расходы не соответствовали их доходам, сумма неподтвержденных доходов госслужащих за год увеличилась в три раза. "В сфере противодействия коррупции за год прокурорами вскрыто более 245 тысяч нарушений законодательства. Из них почти две тыс. установлено при проведении проверок соответствия расходов лиц, замещающих государственные и иные должности", — сообщил глава надзорного ведомства Игорь Краснов, отчитываясь перед Совфедом.
• Суд приговорил подполковника ФСБ Кирилла Черкалина к семи годам колонии строгого режима и лишил звания, сообщили в пресс-службе Московского гарнизонного военного суда. Бывший начальник банковского отдела управления "К" Службы экономической безопасности ФСБ обвинялся по статьям о вымогательстве особо крупной взятки (ч. 6 ст. 290 УК) и особо крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК). Прокуратура требовала назначить ему 11 лет лишения свободы.

ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ

• Суд по интеллектуальным правам (СИП) удовлетворил заявление одного из крупнейших японских автопроизводителей Suzuki Motor Corporation о недействительности решения Роспатента от 10 февраля 2020 года, оставившего охрану одноименного знака (№326590) за компанией Dunham Investment Inc. (Британские Виргинские острова). "Признать ненормативный правовой акт недействительным полностью", — говорится в информации на сайте суда.
• СИП удовлетворил заявление американского производителя сегвеев — электрических самобалансирующихся самокатов с двумя колесами, Segway Inc. о признании недействительным решения Роспатента от 30 июля 2020 года, отказавшего в регистрации знака Segway. "Признать ненормативный правовой акт недействительным полностью", — говорится в информации на сайте суда.
• Президиум СИП оставил в силе вердикт СИП первой инстанции о недействительности решения Роспатента от 10 января 2020 года, в соответствии с которым оставлена регистрация обозначения на имя ПАО "Газпром нефть" (Санкт-Петербург) с указанием букв "GPN" как неохраняемый элемент. Как следует из информации на сайте суда, суд отклонил кассацию Роспатента.
• Президиум СИП подтвердил отказ ПАО "Московская кондитерская фабрика (МКФ) "Красный Октябрь", входящему в холдинг "Объединенные кондитеры", признать недействительным решение Роспатента от 20 декабря 2019 года, оставившего охрану кондитерского знака "Девочка из сказки" (№634812) за ООО "Астэк" (Ставропольский край). Как следует из информации на сайте суда, суд оставил без удовлетворения жалобу МКФ.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", РБК, "Российской газеты", "Коммерсанта", "Известий"