Существенные события за период с 23 по 27 января

РЕГУЛЯТОРЫ

• Росфинмониторинг 23, 25 и 27 января обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
• 27 января вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

• Декларации о доходах депутатов и сенаторов будут публиковаться в обобщенном виде, следует из принятых Госдумой в третьем, окончательном чтении поправок к закону "Об общих принципах организации публичной власти в субъектах РФ". Закон также разрешает региональным и муниципальным депутатам не предоставлять декларации о доходах, если они осуществляют полномочия на непостоянной основе.
• Законодатели готовят поправки, согласно которым граждане смогут давать в электронном виде разрешение на обработку персональных данных банкам и страховщикам только с помощью усиленной электронной подписи. Документ, в частности, устанавливает порядок получения от граждан разрешения на доступ и обработку персональных данных в электронном виде.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

• Новый фрагмент базы с персональными данными клиентов "Почты России", попавший в открытый доступ, является компиляцией из других утечек, не относящихся к компании. Ранее в телеграм-канале "Утечки информации" сообщили, что в открытый доступ попал второй фрагмент базы данных, содержащей информацию клиентов предположительно "Почты России", который содержит более 141 тыс. строк с ФИО, паспортными данными, адресами, телефонами, электронными почтами и СНИЛС/ИНН (не для всех) и др. "Судя по информации из дампа он был сделан не раньше 30 ноября 2022 года", — сказано в сообщении. Отмечается, что первый фрагмент базы был выложен в середине декабря прошлого года и содержал почти 142 тыс. строк.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

• Минюст США подало в суд на Google (структура Alphabet Inc.), обвинив компанию в монополизации рынка цифровой рекламы. В иске Минюста, к которому присоединились восемь штатов, включая Калифорнию и Нью-Йорк, говорится, что Google злоупотребляет своей позицией ведущего игрока в сфере рекламы для сайтов и мобильных приложений. Утверждается, что действия компании наносят ущерб веб-дизайнерам и рекламодателям, которые пытаются продвигать конкурирующие продукты.
• МТС подал иск против ФАС, признавшей компанию нарушителем антимонопольного законодательства из-за повышения стоимости услуг связи. Пресс-служба МТС объяснила свое намерение оспорить решение ФАС расхождением в подходах компании и ведомства к расчету затрат, из-за которых пришлось повысить тарифы на связь.
• ФАС оштрафовала "Еаптеку" за недостоверную рекламу. В рекламном ролике "Еаптеки" потребителю обещали скидку после скачивания приложения, предоставив промокод. Однако на практике оказалось, что скидку могут получить только новые клиенты, причем сделавшие заказ на определенную сумму из предложенного ассортимента. Реклама "Еаптеки" распространялась в социальной сети "ВКонтакте". Возмущенные пользователи, не получив обещанный профит, обратились в ФАС.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

• Коммерческие банки Узбекистана работают над тем, чтобы возобновить обслуживание карт "Мир", но о сроках говорить пока преждевременно, заявил предправления ЦБ Узбекистана Мамаризо Нурмуратов. В ноябре 2022 года Нурмуратов отмечал, что узбекские банки из-за существующих рисков воздерживаются от обслуживания карт "Мир" и вопрос возобновления их приема не обсуждается.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

• МФО при выдаче онлайн-займов должны будут проверять личность заемщика не менее чем тремя установленными ЦБ РФ способами, чтобы предотвратить случаи мошенничества, говорится в сообщении регулятора. Требования к проверке клиентов содержатся в обновленной редакции базового стандарта совершения МФО операций на финансовом рынке. Они вступают в силу через три месяца (23 апреля 2023 года).

КРИПТОВАЛЮТЫ

• Россия может выпустить обеспеченные золотом аффинажных заводов стейблкойны для проведения международных расчетов, в том числе с Ираном. Об этом сообщил глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков после визита делегации парламентариев в Иран.
• "Росфинмониторинг" намерен за 342 млн руб. в рамках развития Единой информационной системы модернизировать модуль "Мониторинг и анализ криптовалютных трансакций", следует из данных сайта госзакупок. Речь идет о расширении состава криптовалют (bitcoin, bitcoin cash, litecoin, dogecoin), улучшении анализа сведений о владельцах криптовалютных адресов, обеспечении мониторинга и оповещение о начале движения средств по криптовалютному адресу, получении информации о криптовалютных адресах из внешних источников и улучшении аналитических инструментов и пользовательского интерфейса.
• Сенат парламента Казахстана рассмотрел и одобрил закон о цифровых активах, гарантирующий защиту энергосистемы республики от нерегулируемого майнинга, заседание транслировалось на сайте парламента.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

• FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Эквадоре. Эквадор предпринял значительные усилия для выявления и оценки своих рисков ОД/ФТ. В стране разработана и утверждена национальная оценка рисков (НОР) в 2021 году, результаты которой в целом являются обоснованными и в значительной степени отражают основные риски страны.
• FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Уганде. Государство добилось значительного прогрессы в устранении недостатков технического соответствия. В связи с этим рейтинг страны повышен с частичного до полного соответствия по исполнению рекомендации 12 (публичные должностные лица), а также с частичного до практически полного соответствия — рекомендации 22 (надлежащая проверка клиентов — некоторых финансовых учреждений, нефинансовых предприятий и профессий (УНФПП).

ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

• Совет директоров Morgan Stanley сократил на 10% компенсационный пакет генерального директора банка Джеймса Гормана за прошлый год, сославшись на сложную экономическую ситуацию. В результате 64-летний Горман получит по итогам 2022 года $31,5 млн. В эту сумму входит оклад в размере $1,5 млн, бонус на $7,5 млн и вознаграждение на сумму в $22,5 млн, которое выплачивается акциями банка. 

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

• Окружной суд Стокгольма снял с бывшего генерального директора шведского Swedbank Биргитте Боннесен обвинения в мошенничестве и манипулировании рынком, а также в разглашении инсайдерской информации. Решение суда было принято спустя четыре года после того, как в банке разразился скандал с отмыванием денег.
• Активы основателя обанкротившейся криптобиржи FTX Сэма Бэнкмана-Фрида стоимостью больше $700 млн могут быть конфискованы, если его признают виновным в мошенничестве. Прокурор Южного округа Нью-Йорка Дамиан Уильямс в своем иске указал, что следствие нашло 10 счетов, акции, наличные деньги и криптовалюту, которые подлежат конфискации.
• SEC США оштрафовала компанию Bloomberg Finance L.P. на $5 млн за неверное раскрытие информации в платном сервисе BVAL относительно стоимости некоторых активов с фиксированной доходностью. В период как минимум с 2016 года по октябрь 2022 года Bloomberg не сообщал клиентам сервиса о том, что оценка стоимости некоторых активов могла основываться всего на одном источнике, например, на данных от одного брокера. Это не соответствует методологии Bloomberg.
• Бывший системный администратор подмосковного предприятия "Криогенмаш" приговорен к двум годам колонии условно за попытку организовать майнинг криптовалюты на мощностях компании. Приговором Балашихинского городского суда мужчина признан виновным в совершении преступления по ч. 1 ст. 274.1 УК России "Неправомерное воздействие на критическую информационную инфраструктуру Российской Федерации".

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

• Басманный суд Москвы в ближайшее время рассмотрит ходатайство следствия об аресте начальника центрального информационно-технического таможенного управления (ЦИТТУ) ФТС России Дмитрия Васильева. По данным суда, Следственным комитетом России Васильеву предъявлено обвинение в получении особо крупной взятки (ч. 6 ст. 290 УК РФ).

ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ

• Президиум СИП отменил решение СИПа первой инстанции, который 11 октября 2022 года по заявлению американской The Coca-Cola Company признал недействительным решение Роспатента от 14 января 2022 года об охране знака "Фантола" (№712275) на имя ООО "Напитки из Черноголовки-Аквалайф" (Московская область).
• СИП по заявлению ООО "Объединенные пивоварни Хейнекен" (Санкт-Петербург) досрочно прекратил охрану товарного знака "Завидовская охота" (№453994) за индивидуальным предпринимателем (ИП) из Москвы Алексеем Затулкиным.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", "Коммерсанта", Forbes, Bloomberg, BNS