Существенные события за период с 26 по 30 июня

РЕГУЛЯТОРЫ

• ЦБ возобновил публикацию форм отчетности банков, которая была приостановлена в 2022 году в связи с санкционными рисками, говорится в сообщении регулятора. Это увеличит прозрачность банковского сектора в целом и отдельных кредитных организаций для клиентов, партнеров, экспертов и инвесторов.
• Росфинмониторинг 26, 28 и 30 июня обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
• 29 и 30 июня вышли очередные номера "Вестника Банка России". В них регулятор, в частности, опубликовал ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

• Госдума приняла в третьем чтении закон, который позволяет российским банкам и платформам по выпуску ЦФА поручать иностранным банкам или организациям финансового рынка проведение идентификации иностранных клиентов.
• Госдума приняла в третьем чтении закон, который наделяет ФАС полномочиями по определению доминирующего положения среди агрегаторов онлайн-торговли и вводит такое понятие, как "сетевой эффект".

НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ПРАКТИКИ

• Google могла вводить десятки рекламодателей в заблуждение по поводу количества просмотров их рекламных роликов на сайтах и в приложениях. Собственное расследование об этом опубликовала аналитическая платформа Adalytics. По ее мнению, это могло стоить рекламодателям миллиардов долларов. По данным Adalytics, нарушения правил имели место с 2020 года. В Google уже назвали этот доклад "крайне неточными утверждениями".

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

• Крупнейший по объему собранной своими силами биометрии Сбербанк с прошлой недели начал уведомлять клиентов о переносе данных в ГИС ЕБС. Банки должны передать данные из своих систем в государственную до 30 сентября 2023 года, а за 30 дней до передачи данных уведомить клиента.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

• Управление по защите конкуренции и рынкам (Competition and Markets Authority, CMA) Великобритании по итогам предварительной проверки пришло к выводу, что планируемая покупка сервиса проектирования интерфейсов Figma американской Adobe Inc. за $20 млрд может негативно сказаться на инновациях в сегменте.
• Эксперты МВФ предупредили о риске быстрого появления монополий или олигополий в сфере обращения цифровых валют центральных банков (Central Bank Digital Currencies, CBDC). Поскольку за переводы национальных криптоденег будут отвечать действующие крупные платежные сервисы, они смогут за счет своего масштаба и обработки массива данных получить конкурентные преимущества уже на этапе возникновения нового рынка.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

• ЦБ Венесуэлы завершил необходимые шаги для подключения к poccийcкoй плaтежнoй cиcтeмe "Mиp" в paмкax peaлизaции плaнa дeдoллapизaции экoнoмики cтpaны. Об этом сообщил глава Центробанка Каликсто Ортега. Теперь карты "Мир" начнут принимать в более чем 40000 платежных терминалах на всей территории латиноамериканского государства. Венесуэльская сторона в качестве основной цели намерена реализовать возможность оплаты товаров и услуг картами российских банков как минимум в 30% торговых точек страны.
• ЦБ в следующем году планирует вернуться к рассмотрению вопроса об увеличении месячного лимита бесплатных переводов в СБП, сообщила первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова. Сейчас лимит бесплатных переводов между гражданами в СБП составляет 100 тыс. руб. в месяц. При переводах свыше этой суммы комиссия составляет не более 0,5% от суммы перевода, но не более 1,5 тыс. руб. за перевод. В феврале ЦБ сообщал, что позитивно относится к идее увеличения бесплатного лимита и может ее рассмотреть.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

• Минюст США обвинил трех лиц в совершении инсайдерских сделок с акциями компании Digital World Acquisition Corp. (DWAC), планирующей поглотить компанию бывшего президента США Дональда Трампа Trump Media & Technology Group. Обвинения предъявлены Брюсу Гарелику, входившему в совет директоров DWAC, и его начальнику в инвестиционной компании Rocket One Capital Джеральду Шварцману, а также его брату Майклу Шварцману.

КРИПТОВАЛЮТЫ

• Верховный суд разрешил считать конвертацию биткоинов в рубли отмыванием денег. Это может ужесточить контроль за сферой в будущем. Речь об отмене оправдательного приговора россиянину по делу о легализации средств. Как сообщает агентство РАПСИ, фигурант продавал наркотики за криптовалюту, а затем конвертировал ее в рубли и переводил на счета и карты дочери своей сожительницы. Суд первой инстанции признал его виновным в незаконном обороте веществ, но оправдал по обвинению в легализации денег. С таким решением согласился суд апелляционной инстанции.
• Binance продолжит торговлю анонимными криптовалютами в Европе, несмотря на то что в мае заявила об их исключении из листинга. Представитель Binance заявил, что биржа изменит способ классификации так называемых приватных криптовалют (privacy coins), избавив некоторые из них от необходимости делистинга в Европе.
• МВД Белоруссии выступило с предложением запретить сделки по обмены криптовалюты между физическими лицами. Там пояснили, что подобное решение принято для борьбы с киберпреступностью. Так, с начала нынешнего года сотрудники подразделений по противодействию киберпреступности пресекли деятельность 27 граждан, оказывающих нелегальные услуги по обмену криптовалют. Их общий незаконный доход составил почти 22 миллиона белорусских рублей (около $7,3 млн).

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

• FATF опубликовала итоги октябрьского пленарного заседания под председательством Т. Раджи Кумара из Сингапура. В мероприятии приняли участие делегаты из более чем 200 юрисдикций глобальной сети группы.
• FATF напомнила о том, что страны с высоким уровнем риска имеют значительные недостатки в режимах ПОД/ФТ и распространению ОМУ. FATF призывает своих членов проявлять усиленную должностную осмотрительность, а в наиболее сложных кейсах применять контрмеры для защиты международной финансовой системы от рисков ОД/ФТ.
• FATF выпустила целевое обновление о внедрении стандартов группы в отношении виртуальных активов и их провайдеров. В документе FATF отмечается, что юрисдикциям по-прежнему трудно выполнять основные требования, такие как проведение оценки рисков, принятие законодательства по регулированию провайдеров виртуальных активов и проведение надзорных проверок. Согласно 98 отчетам группы о взаимной оценке с момента принятия пересмотренной рекомендации 15, 75% юрисдикций лишь частично или не соблюдают требования группы.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

• управление по делам малого бизнеса США опубликовало отчет о схемах мошенничества при получении кредитов и грантов во время пандемии коронавируса. Всего на помощь организациям было выделено $1,2 трлн. По оценкам федерального агентства, 17% всех средств было распределено между мошенническими организациями. Потенциальный ущерб составил $200 млрд.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

• Минтруд вышел с инициативой ввести единую анкету для государственных и муниципальных служащих в России и усилить контроль за достоверностью содержащихся в ней сведений. Это следует из законопроекта "О внесении изменений в федеральный закон "О системе государственной службы в Российской Федерации" и отдельные законодательные акты" (есть у РБК, его подлинность подтвердил собеседник, знакомый с текстом документа).
• Норильский городской суд по совокупности преступлений назначил 20 лет колонии строгого режима за получение взяток бывшему прокурору города Хаважа-Бауди Гутаеву. В ходе рассмотрения дела суд установил, что предприниматель через брата прокурора в 2018 г. передал взятку Гутаеву в 100 000 руб. за непринятие мер по наказанию бизнесмена за нарушения в области пожарной безопасности и запрета использовать здание. В том же году другой предприниматель передал бывшему прокурору взятку в 12 млн руб. за покровительство его бизнеса.

ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ

• СИП утвердил мировое соглашение по заявлению ООО "Дымовское колбасное производство" (Москва, бренд "Дымов") к итальянской Barilla G.e R. Fratelli — Societa per Azioni о досрочном прекращении охраны на территории России товарных знаков "Piccolini" и "Barilla Piccolini" в отношении части товаров 29-го (мясо, рыба) класса МКТУ вследствие их неиспользования.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", "Коммерсанта", "Ведомостей", "Российской газеты", РБК, The Block