Существенные события за период с 27 февраля по 3 марта

РЕГУЛЯТОРЫ

• ЦБ рассматривает возможность на постоянной основе разрешить банкам с базовой лицензией открывать корреспондентские счета за рубежом, сказала глава ЦБ Эльвира Набиуллина. "Для расширения возможностей временно сняты ограничения для банков с базовой лицензией по открытию иностранных счетов. Мы рассматриваем возможность снять эти ограничения уже на постоянной основе, но при этом банкам с базовой лицензией нужно будет установить общий лимит концентрации по таким размещениям (в процентах от капитала), чтобы соблюдался баланс возможностей и рисков", — сообщила Набиуллина.
• Источники СМИ в правительстве, финансовом и телекоммуникационном секторах рассказали, что ЦБ вернулся к идее законодательно урегулировать обмен информацией между банками и операторами связи. Речь, по словам собеседников СМИ, идет, в частности, о случаях смены сим-карт, мобильного устройства и другой технической информации. Планируется закрепить обмен данными через Единую информационную систему проверки сведений об абонентах операторов связи (ЕИС ПСА), которая курируется Роскомнадзором.
• Росфинмониторинг 28 февраля и 3 марта обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
• 1 и 3 марта вышли очередные номера "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

• Правительство подготовило проект положительного заключения на депутатские поправки в Налоговый кодекс (НК), которые прописывают механизм работы в РФ цифрового рубля, сообщил СМИ источник, знакомый с ходом подготовки документа. По его словам, законопроект был направлен ранее главой думского комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым на получение заключения в правительство РФ. После доработки и обсуждения документ получил положительное заключение.

БАНКИ

• "Дочка" Raiffeisen Bank International (RBI) в России — Райффайзенбанк — обслуживает 40–50% платежей России с другими странами, сообщили СМИ со ссылкой на топ-менеджера банка. "С одной стороны, у нас очень хорошие результаты, а с другой — огромные проблемы", — сказал исполнительный директор Raiffeisen Йоханн Штробль. В третьем квартале 2022 года Райффайзенбанк обеспечил 68% финансового результата всей группы. На прошлой неделе стало известно, что Минфин США расследует работу банка в России.
• Райффайзенбанк временно перестал открывать новые счета юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, новые валютные счета действующим корпоративным клиентам. Изменения не касаются клиентов — физических лиц, подчеркнула кредитная организация.
• ВТБ запросил у Роскомнадзора разъяснения по работе своего онлайн-банка в Telegram. Банк готов скорректировать или прекратить работу этого сервиса при необходимости. В ВТБ добавили, что сейчас работают над запуском аналогичных площадок во "ВКонтакте" и "Одноклассниках".

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

• ЦБ установил факты манипулирования рынком в период с 17 ноябре 2021 года по 23 мая 2022 года биржевыми облигациями ГУП "Жилищно-коммунальное хозяйство Республики Саха (Якутия) " (ISIN: RU000A100PB0) и корпоративными облигациями Россельхозбанка (ISIN: RU000A0ZZ4T1). С брокерских счетов Ланчакова Андрея Петровича, Волковой Светланы Владимировны и Балашовой Людмилы Дмитриевны, являющихся родственниками, совершались операции с облигациями по предварительному соглашению. Эти операции привели к существенным отклонениям спроса, предложения и объема торгов облигациями.

НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ПРАКТИКИ

• ЦБ отмечает появление новых практик мисселинга, считает их недопустимыми, сказала глава ЦБ Эльвира Набиуллина. "В кризис — и я очень вам за это признательна — банки помогают клиентам, ведут себя очень ответственно. Это проявилось и в прошлом году. И судя по тому, что мы видим сейчас, острая фаза миновала кризиса — и появились новые неприемлемые практики", — сказала Набиуллина.
• ЦБ вновь предупредил о рисках, которые несет высокий рост ипотечных кредитов на фоне ухудшения стандартов выдач и использования схем от застройщиков. "Мы будем принимать все необходимые меры, чтобы не допустить роста рискованной ипотеки", — заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина.
• ЦБ и ФАС рекомендовали банкам более прозрачно раскрывать условия, от которых зависит доходность накопительного счета. "Как показала совместная проверка, которую мы провели вместе с ФАС, далеко не все банки афишируют условия, от которых зависит предоставление максимальной ставки по накопительному счету. Поэтому мы рекомендовали банкам всегда указывать их рядом с максимальной ставкой и делать не менее заметными", — сказала представитель службы по защите прав потребителей ЦБ Людмила Морозова.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

• "СберЛогистика" проверяет информацию о возможной утечке данных клиентов и сотрудников. "Мы проверяем информацию и ее достоверность. Подобные сообщения возникают часто и, как правило, связаны с мошенниками, которые пытаются продать компиляции старых баз данных под видом оригинальных", — сообщили в "СберЛогистике".
• Уведомления о трансграничной передаче персональных данных россиян подали уже 1250 операторов, сообщил председатель комитета Госдумы по информационной политике Александр Хинштейн. "Уведомления о трансграничной передаче подали уже 1250 операторов — в том числе крупные операторы связи, банки, страховые компании, авиакомпании, ритейлеры", — отметил он.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

• Американская корпорация Apple оплатила штраф в размере 906 млн рублей делу об ограничении конкуренции на рынке приложений в AppStore, возбужденному ФАС в 2019 году по жалобе "Лаборатории Касперского", сообщил источник СМИ, знакомый с ходом дела. Он отметил, что в случае несвоевременной уплаты штрафа компании грозило удвоение его размера.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

• ЦБ создаст программу лояльности для Системы быстрых платежей (СБП), сказала первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова. "По просьбам банков и по просьбам клиентов мы будем делать в этом году программу лояльности для СБП", — сказала Скоробогатова.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

• ЦБ в ближайшее время определит схему для удалённой идентификации нерезидентов российскими банками, сообщила первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова. По ее словам, банки выходили с предложениями идентификации по видеосвязи. Регулятор видит в этом варианте угрозы со стороны безопасности, но его обсуждение продолжается.
• Идентификацию акционеров и участников обществ с ограниченной ответственностью на их онлайн-собраниях на первом этапе внедрения этого дистанционного формата могут разрешить с помощью простой электронной подписи, а с июля 2026 года — квалифицированной и усиленной неквалифицированной, рассказал источник СМИ, знакомый с обновленной редакцией предложений Минэкономразвития.

КРИПТОВАЛЮТЫ

• За последнее время инвесторы вывели из стейблкойна Binance USD (BUSD) около $6 млрд. Отток средств связан с действиями американских регуляторов в отношении стейблкойна. Как сообщила в феврале Paxos Trust Company (эмитент BUSD), SEC США заявила, что Paxos должна была зарегистрировать BUSD как ценные бумаги. По мнению регулятора, Paxos, не сделав этого, нарушила американское законодательство, так что SEC рассматривает вопрос о ее судебном преследовании.
• Банки смогут открывать клиентам кошельки цифрового рубля не только в своих мобильных приложениях, но и через другие каналы дистанционного банковского обслуживания, сообщила журналистам первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова. Она уточнила, что на следующем этапе пилотирования платформы цифрового рубля будут тестироваться именно мобильные приложения банков.
• УК "Финам менеджмент" собирается зарегистрировать правила нового ЗПИФа, который будет зарабатывать на майнинге биткойна. Глава ФГ "Финам" Владислав Кочетков уточнил, что правила фонда отправят на согласование в специализированный депозитарий после 1 марта. Фонд будет доступен только квалинвесторам с минимальным порогом 300 тыс. руб.
• ЦБ допускает использование криптовалюты в международных трансакциях и рассматривает варианты регулирования майнинга. Однако регулятор предупреждает о рисках, связанных с легализацией операций с криптовалютами внутри страны. Об этом заявила директор департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

• 28 февраля завершился форум FATF по обучению поиску и возврату активов. Количество финансовых преступлений значительно выросло в последние годы, преступники зарабатывают сотни миллиардов на своей преступной деятельности, но власти конфискуют менее 1% во всем мире. Возвращение преступных активов является ключевым компонентом подхода любой страны к борьбе с ОД/ФТ. Успешно конфисковав активы преступников, власти устраняют движущую силу преступления и финансирование будущей преступной деятельности.
• FATF опубликовала доклад об ОД/ФТ на рынке предметов искусства и антиквариата. Рынок произведений искусства, антиквариата и других предметов культуры привлекает преступников, организованные преступные группы и террористов из–за простоты ОД от преступлений и финансированию своей деятельности.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

• Бывший технический директор FTX Group Нишад Сингх признал себя виновным по шести пунктам обвинения и согласился сотрудничать со следствием. Это уже третий топ-менеджер обанкротившейся криптовалютной компании, признавший вину. FTX Group объявила о банкротстве 11 ноября прошлого года. Основателя биржи Сэма Бэнкмана-Фрида обвинили в организации схемы обмана инвесторов, которые вложили в криптобиржу почти $1,8 млрд. По данным следствия, основатель FTX переводил средства клиентов на счета другой своей компании — трейдинговой платформы Alameda Research.
• SEC США предъявила обвинения одному из бывших ведущих инженеров криптовалютной биржи FTX Trading Ltd. Нишаду Сингху за его участие в многолетней схеме по обману инвесторов. Расследование других нарушений законодательства о ценных бумагах иными организациями и отдельными лицами по делу FTX продолжается.
• Объем телефонного мошенничества с июля 2022 года по февраль 2023 года сократился на 67%, при этом в годовом выражении снижение было ниже — примерно на 30%, сообщил директор департамента обеспечения кибербезопасности Минцифры РФ Владимир Бенгин. По его словам, летом 2022 года был зафиксирован "абсолютный пик" по числу звонков телефонных мошенников гражданам, оно примерно вдвое превысило показатели 2021 года "в любой самый пиковый день".
• Половина мошеннических звонков гражданам РФ совершается якобы от имени "сотрудника полиции", 27% приходится на "службу безопасности", 12% — "техническую поддержку", следует из презентации управляющего директора, начальника управления противодействия кибермошенничеству Сбербанка Сергея Велигодского.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

• Власти Индонезии хотят, чтобы по результатам британского антикоррупционного расследования против компании Bombardier часть штрафных выплат, которые могут быть наложены на Bombardier, была направлена Индонезии. Британское Управление по борьбе с крупными финансовыми махинациями (SFO) ведет расследование против канадской Bombardier, обвиняя ее в даче взяток чиновникам ряда стран, в том числе Индонезии. Британские следователи подозревают, что Bombardier получала контракты от индонезийской государственной авиакомпании Garuda в 2020 году в обмен на взятки и откаты. В ходе расследования SFO обратилось за помощью к индонезийским властям, которые теперь хотят получить свою долю возможного штрафа Bombardier.
• Президент РФ Владимир Путин подписал закон о денонсации Конвенции об уголовной ответственности за коррупцию. В сопроводительных материалах поясняется, что такое решение принимается в связи с принятием Комитетом министров Совета Европы решения о прекращении членства РФ в Группе государств против коррупции (ГРЕКО).

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", "Коммерсанта", Financial Times, "Ведомости", Reuters