Существенные события за период с 29 мая по 2 июня

РЕГУЛЯТОРЫ

• Нацбанк Белоруссии (НББ) и ЦБ России обсуждают проект соглашения между правительствами и центральными банками двух стран о сотрудничестве и обмене информацией, в том числе конфиденциальной, в сфере надзора и контроля за финансовым рынком. Также стороны рассмотрят ход реализации мероприятий союзных программ в банковско-финансовой сфере на 2021-2023 годы.
• ЦБ РФ вновь предложил банкам вернуться к идее создания специальных объединений, представил варианты организации таких сообществ. "Партнерство между банками может помочь развитию их бизнес-моделей — снижению затрат (например, на ИТ и маркетинг), увеличению масштабов бизнеса и клиентской базы", — говорится в сообщении ЦБ.
• Росфинмониторинг 29, 31 мая и 2 июня обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
• 29 и 31 мая вышли очередные номера "Вестника Банка России". В них регулятор, в частности, опубликовал ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

• Депутаты Госдумы приняли в третьем чтении закон об увеличении лимитов по страховым операциям, в отношении которых не проводится идентификация клиентов-физлиц в 2,6 раза — с 15 тыс. до 40 тыс. рублей. Это нововведение упростит порядок заключения договоров, уплаты премий и получения выплат потребителями страховых услуг, если их размер не превышает установленного порога, а также уточняет порядок действий страховщиков по подозрительным операциям и взаимодействию с Росфинмониторингом.
• Госдума приняла в третьем чтении закон, который наделяет ЦБ РФ правом согласовывать планы кредитных и некредитных финансовых организаций по переходу на закупку отечественного ПО, а также закупок радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования.
• Законопроект, который на постоянной основе отменяет для банков с базовой лицензией запрет на открытие корреспондентских счетов за рубежом, направлен в комитет Госдумы. Проект предусматривает полное снятие запрета за открытие корсчетов в иностранных кредитных организациях, а не на временной основе (как это действует сейчас), отметили в Ассоциации.
• Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал принять во втором чтении законопроект, по которому оператор финансовой платформы, так называемый супермаркет финансовых продуктов (marketplace), сможет совмещать свою работу с деятельностью блокчейн-платформы, которая выпускает или обменивает цифровые финансовые активы (ЦФА).

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

• Группа инвесторов в криптовалюту Dogecoin подала коллективный иск в федеральный суд Манхэттена к Илону Маску, обвинив того в инсайдерской торговле этими цифровыми монетами. Истцы считают, что господин Маск использовал свои посты в Twitter, платил известным личностям, а также проплатил свое участие в популярном американском телешоу Saturday Night Live на NBC, чтобы искусственно подогреть интерес к Dogecoin.
• ЦБ установил факт манипулирования рынком в период с 22 апреля по 11 мая 2022 года при совершении сделок с фьючерсными контрактами на организованных торгах. Сделки с фьючерсами, заключенные Ведерниковым Евгением Вячеславовичем и Секушиной Татьяной Валерьевной по предварительному соглашению, привели к существенным отклонениям объема торгов в 100% случаев.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

• Роскомнадзор может получить право собирать данные обо всех абонентах мобильной связи на своей платформе и продавать эти сведения банкам для скоринга и антифрода, следует из новой версии законопроекта, предполагающего создание единой базы информации об абонентах, выяснил Forbes.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

• Арбитражный суд Москвы во вторник отклонил иск американской компании Apple о признании недействительными и отмене решения и предписания ФАС от 29 июля 2022 года о привлечении к административной ответственности, а также постановления службы от 17 января 2023 года о 1,2 млрд рублей штрафа.
• Конкуренция в секторе дорожного строительства видна лишь при розыгрыше относительно некрупных контрактов с ценой до 100 млн рублей, в случае с договорами от 1 млрд рублей ее нет, заявила начальник управления контроля размещения госзаказа ФАС Ольга Горбачева на сессии Форума дорожных инициатив.
• ФАС оштрафовала Сбербанк на 600 тыс. рублей за нарушение закона о рекламе, говорится в сообщении ведомства. Условия для получения пониженной процентной ставки по кредиту указывались в рекламе Сбербанка мелким шрифтом, что вводило потребителей в заблуждение. Крупным шрифтом указывалась и озвучивалась привлекательная для потребителя информация о процентной ставке по кредиту от 4,9%. Данные об иных условиях, влияющих на стоимость кредита и возможность его получения (сумма, срок, условие о заключении договора страхования и другое), размещались в поясняющей сноске трудным для восприятия шрифтом в течение короткого времени.
• ФАС возбудила дело по признакам нарушения законодательства в отношении ПАО "Симпреал", более чем вдвое увеличившего цены на глину в 2022 году, сообщает надзорное ведомство. "В связи с большим количеством поступивших заявлений о росте стоимости тугоплавкой глины ФАС России провела анализ состояния конкуренции на указанном рынке", — говорится в сообщении.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

• Порядка 30 российских банков уже подключились к национальной китайской системе банковских переводов CIPS (Cross-Border Interbank Payment System), которая позволяет проводить платежи в юанях. Об этом рассказал исполнительный директор Российской национальной ассоциации участников финансовых коммуникаций ("Росфинком", бывшая Российская национальная ассоциация SWIFT) Роман Чернов.

АУДИТ

• PwC Australia объявила об уходе двух членов совета директоров компании в связи с расследованием утечки конфиденциальных данных правительства Австралии. Кроме того, компания отправила в принудительный отпуск девятерых партнеров фирмы. Скандал вокруг PwC разгорелся несколько недель назад. Тогда Министерство финансов Австралии начало расследование, подозревая компанию в причастности к утечке конфиденциальных планов правительства Австралии, которое является одним из клиентов PwC. Речь идет о новых мерах по борьбе с уклонением от уплаты налогов.

КРИПТОВАЛЮТЫ

• Росбанк разработал решения для трансграничных расчетов в криптовалюте, проводит пилотные трансакции среди клиентов, сообщили в пресс-службе кредитной организации. Решения были разработаны на фоне осложнения корреспондентских отношений, которые приводят к трудностям при обслуживании контрактов по экспорту и импорту.
• Власти отказались от идеи создания национальной криптобиржи. Вместо этого, скорее всего, будут установлены правила учреждения и работы таких структур, рассказал глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков. Он объяснил: биржи будут использовать для проведения трансграничных расчетов и в том числе обхода санкционных ограничений, поэтому против них могут начать вводить новые рестрикции. При этом постоянно смогут появляться другие организации, и главное — чтобы они соответствовали правилам.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

• FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Катаре. Государство существенно усовершенствовало свою систему по борьбе с ОД/ФТ, и его техническое соответствие требованиям FATF находится на очень высоком уровне. Тем не менее, Катар должен внести некоторые существенные улучшения в свою реакцию уголовного правосудия на ФТ.

ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

• Акционеры Netflix, крупнейшего в мире сервиса потокового видео по подписке, проголосовали против предложенных советом директоров выплат топ-менеджерам за 2023 год. Рекомендованные выплаты включали вознаграждение для co-CEO Теда Сарандоса и Грега Питерса в размере около $40 млн и $34,6 млн соответственно и для исполнительного председателя совета директоров, бывшего гендиректора Рида Хастингса на уровне $3 млн.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

• Агентство по регулированию деятельности финансовых институтов (FINRA) оштрафовало управляющую компанию Vanguard Group на $800 тыс. за введение инвесторов в заблуждение. По словам FINRA, Vanguard указывала неоправданно высокую ожидаемую доходность и годовую прибыль девяти своих фондов в 2019-2021 годах. Vanguard объяснила такие случаи техническими сбоями.
• Российские банки в I квартале 2023 г. предотвратили хищения со счетов клиентов на 712 млрд руб. Об этом говорится в отчете Банка России. При этом кибермошенники смогли похитить 4,5 млрд руб., проведя 252 100 операций без согласия клиентов. В отчете говорится, что большинство хищений были связаны с переводами с помощью онлайн-банкинга.
• В марте–апреле 2023 года количество попыток перехвата учетных записей пользователей в сервисах дистанционного банковского обслуживания (ДБО) выросло на 59% по сравнению с январем–февралем. Об этом сообщили в компании F.A.С.С.T. (разработчик технологий для борьбы с киберпреступлениями). Эксперты компании предупреждают, что такие действия могут привести к утрате контроля за личным кабинетом и, как следствие, потере денег.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

• ФБР сообщило о существовании документа, в котором говорится о якобы вовлечении Джо Байдена в его бытность вице-президентом в "криминальную коррупционную схему" c иностранцем, сообщил председатель комитета палаты представителей по надзору и подотчётности, республиканец Джеймс Комер.

ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ

• Суд по интеллектуальным правам в среду отклонил заявление производителя виски — компании Jack Daniel's Properties, Inc. (США) о признании недействительным решения Роспатента, который 12 августа 2022 года оставил охрану товарного знака виски "Mах & Jасk's" (№726040) за кипрской компанией Premier Beverages PB Limited.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", "Ведомостей", Reuters, "Коммерсанта", "Известий", The Wall Street Journal