Существенные события за период с 3 по 7 июля

РЕГУЛЯТОРЫ

• Росфинмониторинг, ЦБ и банковское сообщество договорились ограничить порог перевода средств без открытия счета суммой в 100 тыс. руб. Об этом сообщил статс-секретарь—заместитель директора Росфинмониторинга Герман Негляд. Негляд пояснил, что с предложением установить лимит на подобные переводы выступил Росфинмониторинг. Он отметил, что для расчетов по электронными средствами платежа давно работает аналогичная норма.
• ЦБ продолжает обсуждать с банками создание специальных объединений, ряд игроков считают эту идею перспективной, сказала глава регулятора Эльвира Набиуллина. ЦБ предложил два варианта создания сообществ.
• Имущественный ценз для получения статуса квалифицированного инвестора с нынешних 6 млн рублей будет повышен сначала до 12 млн, а затем до 24 млн рублей, сообщил руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ Михаил Мамута.
• Росфинмониторинг 4 и 6 июля обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
• 7 июля вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

• Законопроект, нацеленный на борьбу с финансовыми пирамидами посредством ограничения только участниками финансового рынка круга структур, привлекающих инвестиции граждан с помощью публичных призывов, направлен в правительство РФ, сообщил зампред ЦБ Алексей Гузнов.
• Депутаты предлагают ввести понятие цифровые валюты центральных банков (Central bank digital currency, CBDC — ред.) в российское законодательство, приравняв их к традиционной иностранной валюте, следует из предложения комитета по финансовому рынку Госдумы, направленного на согласование в ведомства.

БАНКИ

• Австрийская группа Raiffeisen Bank International (RBI) откладывает планы по уходу из России на фоне нежелания Вены разрывать свои давние связи с Москвой. Гендиректор RBI Йоханн Штробль еще в мае заявлял о планах завершить выделение российского банка из группы до конца III квартала 2023 г., писали ранее СМИ. По информации источников агентства, Австрия и сама RBI "сопротивляются" этому шагу, поскольку надеются на скорое завершение конфликта на Украине.
• Сбербанк после введения макропруденциального лимита (МПЛ) вынужден отказывать тем клиентам, которые раньше получали одобрение на выдачу потребительских кредитов, рассказал старший вице-президент банка Джангир Джангиров. С 2023 года основным инструментом ЦБ, применяемым для сдерживания роста долговой нагрузки населения по потребительским кредитам, стали макропруденциальные лимиты.
• ЦБ предложил Сбербанку подумать над отменой комиссий за переводы. "Мы очень ждем на Финополисе (пройдет в ноябре 2023 года — ред.) мудрейшее решение Сбербанка отменить комиссии за переводы из Сбербанка", — сообщила первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова.

НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ПРАКТИКИ

• ФАС планирует выпустить "черную книгу" недобросовестных практик на финансовом рынке, будет следить за соблюдением финансовыми организациями рекомендаций в этой сфере на постоянной основе, заявил заместитель руководителя ведомства Андрей Кашеваров. "Мы предполагаем издать обзор этих недобросовестных практик, считайте, что это будет "черная книга", а не "белая" для участников рынка. Повторять эти действия, которые уже были совершены рядом участников, наверное, не надо, поскольку реакция будет предсказуемая и однозначная", — сообщил Кашеваров.
• ЦБ приглашает граждан, которые в этом или прошлом году оформляли кредит или заем онлайн, пройти короткий опрос. Ответы помогут оценить масштаб недобросовестных практик и нарушений прав заемщиков, связанных со спецификой использования мобильного приложения или интернет-банка.

HARASSMENT

• К The Walt Disney Company подали коллективный судебный иск. Компанию обвиняют в том, что она систематически недоплачивает женщинам, работающим на нее в Калифорнии, с 2015 года. Как следует из анализа данных о зарплате, за восемь лет сотрудницы недополучили около $151,6 млн.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

• Управление по защите конкуренции и рынкам (Competition and Markets Authority, CMA) Великобритании планирует оштрафовать футбольный клуб "Лестер" на сумму до 880 тыс. фунтов стерлингов ($1,1 млн) за нарушение антимонопольного законодательства при заключении соглашения с ритейлером спортивных товаров JD Sports Fashion.
• ФАС возбудила дело в отношении Почта банка". Дело возбуждено по признакам нарушения рекламного законодательства. В службе уточнили, что в Москве на роллерных дисплеях рекламировался кредит банка со ставкой от 4% при услуге "Гарантированная ставка", но другие условия получения кредита были указаны "трудным для восприятия шрифтом". "Потребители получали неполную информацию обо всех условиях акции, определяющих стоимость кредита", — подчеркнули в службе.
• УФАС по Пензенской области оштрафовало "Альфа-банк" за звонки гражданам с рекламным содержанием. По данным антимонопольщиков, звонки с рассказами о банковских продуктах поступали абонентам, которые не соглашались на получение рекламы. Отмечается, что заявитель, чья жалоба легла в основу проверки, также не давал согласия на рекламу сотовому оператору или иным лицам.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

• ЦБ планирует вывести карты платежной системы "Мир" в пять-шесть новых стран в 2023 г. Об этом сообщила директор департамента национальной платежной системы ЦБ РФ Алла Бакина.

КРИПТОВАЛЮТЫ

• МВД Белоруссии выступило с предложением запретить сделки по обмены криптовалюты между физическими лицами. "МВД прорабатывает законодательные новации, запрещающие сделки по обмену криптовалюты между физическими лицами. Для прозрачности и контроля такие финансовые операции гражданам разрешат проводить только через биржи ПВТ", — сообщили в пресс-службе МВД.
• Обязательным условием привлечения к уголовной ответственности за операции с криптовалютой является наличие сделок с имуществом, полученным преступным путем, сообщил представитель Росфинмониторинга, комментируя решение Верховного суда, который признал перевод биткоинов в рубли отмыванием денежных средств.
• Цифровой рубль станет доступен для использования всем россиянам к 2025–2027 гг. Об этом первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова. "Думаю, что все граждане смогут иметь возможность открывать кошельки, получать цифровые рубли и использовать их на горизонте 2025-2027 годов. Но это в том числе зависит и от банков, которые мы будем подключать к платформе: этот процесс тоже поэтапный", — сказала она.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

• FATF опубликовала доклад о принимаемых в ОАЭ мерах по ПОД/ФТ. Юрисдикция достигла значительного прогресса в устранении недостатков технического соответствия. В связи с этим группа повысила рейтинг страны по исполнению ряда рекомендаций.
• FATF рассматривает предложения по обновлению документа о передовой практике по борьбе со злоупотреблениями в отношении НКО. Этот проект осуществляется параллельно с предлагаемыми поправками к рекомендации 8 и пояснительной записке к ней. Предлагаемое для общественного обсуждения руководство отражает работу и обсуждение проектной группы, а также вклад членов и других заинтересованных сторон в соответствующие тематические исследования и данные о передовом опыте по борьбе со злоупотреблением НКО.
• FATF принимает предложения по обновлению рекомендации 8 (некоммерческие организации) и пояснительной записки к ней. В июне 2022 года пленарное заседание FATF приняло решение рассмотреть вопрос о внесении поправок в рекомендацию и создало проектную группу для рассмотрения необходимых изменений и сбора соответствующей информации.
• FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Словении. Государство добилось значительного прогресса в устранении недостатков технического соответствия. В связи с этим рейтинг юрисдикции был повышен с частичного до практически полного соответствия по рекомендациям 15 (новые технологии) и 32 (курьеры наличных).

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

• Финансовый регулятор Швейцарии (Finma) проводит расследование в отношении бывшего генерального директора банка Credit Suisse Томаса Готтштейна с целью определить его роль в банкротстве британского финтех-стартапа Greensill Capital.
• Китайские регуляторы рынка ценных бумаг оштрафовали финтех-компанию Ant Group на 7,12 млрд юаней ($984 млн) за "неправомерные действия", говорится в сообщении Народного банка Китая (НБК, ЦБ страны). Компания, в частности, нарушила законы, касающиеся защиты данных пользователей и противодействия отмыванию средств, отмечается в пресс-релизе ЦБ.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

• Кузьминский районный суд Москвы приговорил бывшего технического директора макрорегионального филиала "Центр" ПАО "Ростелеком" Андрея Левакова к шести годам лишения свободы в колонии строгого режима и штрафу в 25,3 млн руб., сообщили в пресс-службе суда. Судья Ольга Соболь признала его виновным по обвинению во взятке в особо крупном размере (ч. 6 ст. 290 УК) и коммерческом подкупе (ч. 3 ст. 204 УК). В счет штрафа суд постановил обратить часть арестованного имущества Левакова, среди которого наличные и средства на банковских счетах на сумму более 100 млн руб.
• Правоохранители задержали первого заместителя начальника УФСИН по Крыму и Севастополю, а также и. о. начальника СИЗО-2 и замначальника СИЗО-2 по подозрению в получении взяток, сообщили в региональном СКР. Имена задержанных не разглашаются. По данным следствия, с прошлого года ее фирма на договорной основе ежедневно доставляла посылки для нужд заключенных без соответствующего досмотра, выплачивая ответственным чиновникам УФСИН денежное вознаграждение.

ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ

• СИП отклонил заявление Газбанка (Самара) о признании недействительным решения Роспатента от 7 сентября 2022 года, который удовлетворил возражение против предоставления на имя банка охраны товарному знаку "ГаБа" (№313489) в отношении части товаров 30-го (напитки на основе чая; настои нелекарственные; чай; чай со льдом) класса МКТУ.
• СИП удовлетворил заявление ООО "Морган секрет" (Тольятти, Самарская обл.) о досрочном прекращении охраны товарного знака "Кэнон" (№320959) за японской Canon Kabushiki Kaisha в отношении товаров 9-го (приборы и инструменты) класса МКТУ.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", "Коммерсанта", "Российской газеты", "Ведомостей", Reuters, The Guardian, Известий, РБК, Forbes, Bloomberg