Существенные события за период с 8 по 12 августа

РЕГУЛЯТОРЫ

• ФНС предложила включить Канаду в список государств, которые не обеспечивают обмен информацией для целей налогообложения. ФНС периодически пересматривает перечень государств и территорий, которые не обеспечивают обмен налоговой информацией. Сейчас в него включены 98 государств и 18 территорий. Со следующего года в список будут входить 90 государств и 17 территорий, то есть ФНС предлагает также исключить из перечня 9 государств и одну территорию.
• ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского Кросна-банка. Банк нарушал законы, регулирующие банковскую деятельность, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных банковских операций. Кроме того, банк допускал нарушения в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
• Росфинмониторинг 9 и 11 августа обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
• 10 августа вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал ряд официальных документов.

НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ПРАКТИКИ

• Дзержинский районный суд Перми обязал Тинькофф Банк вернуть клиенту 1,3 млн рублей, списанные за "необоснованное обогащение" на обмене валюты. Клиент требовал обязать банк вернуть списанные у него 1,3 млн рублей, а также выплатить компенсацию морального вреда в размере 30 000 рублей и штраф в размере 50% от присужденной клиенту суммы — 650 000 рублей.

ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

• Apple Inc. и Ookla (владеет сервисом по измерению скорости интернета Speedtest), которые признаны виновными в правонарушении, выразившемся в отказе локализовать данные россиян на территории России, обжаловали решения о штрафах.
• Данные участников программы лояльности Tele2 попали в открытый доступ, оператор проводит расследование и заявляет, что факт утечки с его стороны исключен. В файле 7,5 тыс. строк, содержащих ФИО (часто только имя), номер телефона, адрес электронной почты, пол. Дата создания и обновления записи — с 5 сентября 2017 года по 27 июня 2022 года.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

• Картами "Мир" подсанкционных российских банков, в частности крупнейших — Сбербанка и ВТБ, можно расплачиваться в Турции. До последнего времени иностранные банки с опаской относились не только к работе с банками, попавшими под блокирующие санкции США (SDN-List), но и вообще к обслуживанию карт российских эмитентов. Так, карты платежной системы UnionPay, выпущенные российскими банками, не принимают большинство западных банков.
• Карты "Мир" заработают на Кубе к концу этого года, заявил посол республики в России Хулио Антонио Гармендия Пенья. "С прошлого года Куба совместно с Национальной системой платежных карт работает над внедрением платежной системы "Мир" в стране. Близится к завершению первый этап работ, цель которого — взаимосвязь платежных систем обеих стран. На этом этапе основное внимание уделялось использованию карт "Мир" в банкоматах на территории всей страны", — отметил посол.
• Мобильный платежный сервис Mir Pay стал доступен на территории Белоруссии. Работу с Mir Pay поддерживают терминалы банков-участников белорусской платежной системы БЕЛКАРТ, добавили в пресс-службе "Мира", пообещав дальнейшее расширение инфраструктуры приема бесконтактных карт "Мир" и сервиса Mir Pay в республике. 

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

• Минцифры предлагает отказаться от необходимости получать согласие гражданина на передачу его биометрии в ЕБС из различных источников. В поправках к проекту указа Минцифры уточняется, что согласия субъекта данных на сбор и актуализацию биометрии в ЕБС и "иных информационных системах, обеспечивающих идентификацию и/или аутентификацию с использованием биометрических персональных данных", не требуется.

КРИПТОВАЛЮТЫ

• ЦБ планирует реализовать офлайн-режим цифрового рубля в 2025 году, намерен подключить небанковских финансовых посредников, финансовые платформы и биржевую инфраструктуру. В 2024 году планируется начать поэтапное подключение к платформе цифрового рубля всех кредитных организаций, а также увеличить количество доступных вариантов платежей и операций с использованием смарт-контрактов.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

• Прокуратура Южной Кореи совершила первые задержания в рамках расследования по делу о валютных транзакциях на сумму $3,4 млрд в связи с возможной причастностью к незаконным операциям с криптовалютой. Задержанные подозреваются в создании фиктивных компаний и управлении бизнесами по торговле криптовалютами без регистрации.
• ЦБ не поддержал введение дополнительного подтверждения переводов свыше 10 тыс руб. Регулятор рассмотрел предложение экспертов по борьбе с мошенничеством ввести дополнительное подтверждение и идентификацию при переводе средств. Представитель банка напомнил, что ЦБ ранее уже установил требования к идентификации, в том числе PIN-коды и СМС-пароли.
• В первом полугодии количество предложений из-за рубежа сотрудникам российских компаний стать инсайдерами, то есть оказать платные услуги злоумышленникам, увеличилось в четыре раза в сравнении с аналогичным периодом 2021 года, следует из данных компании Phishman. В перечень подобных услуг может входить, например, запуск зловредного кода в системе организации, который позволит получить удаленный доступ к ней.
• Мошенники запустили новую схему телефонного мошенничества с применением методов социальной инженерии. Потенциальным жертвам они предлагают "застраховать" средства, которые якобы хранятся у собеседника на "едином межбанковском счете в ЦБ". С данной схемой уже столкнулись клиенты нескольких крупных банков.
• ЦБ и МВД обсуждают механизмы информационного взаимодействия, чтобы помочь жертвам мошенников вернуть свои деньги. Регулятор принимает ряд мер, чтобы упростить борьбу с мошенниками. Речь в частности, идет об уже разработанном законопроекте, который даст потерпевшим возможность вернуть деньги даже в случаях преступлений с использованием методов социальной инженерии, когда человек сам переводит средства мошенникам.
• Мошенники обновили старые схемы и в качестве легенды используют выплаты по соцконтракту, сообщили в Роскачестве. В июле вступили в силу изменения в Федеральный закон "О государственной социальной помощи". Государство еще в прошлом году анонсировало новую меру поддержки – соцконтракт, которую сейчас все активнее предлагает населению. Оно таким образом не просто разово помогает деньгами, но пытается решить проблему с трудоустройством в будущем.
• Размер ущерба по фактам страхового мошенничества во втором квартале 2022 года заметно сократился по сравнению с прошлым годом, следует из отчетности ВСС. Так, за отчетный период он немногим превысил 1 млрд руб., что на 27% ниже прошлогоднего показателя. Более 500 млн руб. ущерба пришлось на ОСАГО, на каско и страхование имущества — чуть больше 200 млн руб. по каждому виду, мошенничество в сегменте страхования жизни и здоровья принесло почти 50 млн руб. убытков.

ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ

• СИП удовлетворил иск компании Davide Campari-Milano N.V. (Нидерланды) о недействительности решения Роспатента от 15 декабря 2021 года, оставившего охрану товарного знака алкоголя "Cantare D'amore" (№659718) на имя АО "Родник" (Калужская область).
• Президиум СИП оставил в силе решения СИПа первой инстанции об отказе ООО "Ногинский пищевой комбинат" (Московская область) в исках к АО "Жировой комбинат" (Екатеринбург) о досрочном прекращении охраны двух изобразительных товарных знаков майонеза "МЖК" (№196118 и №129686). Как следует из картотеки суда, суд отклонил кассации подмосковного предприятия.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", "Ведомостей", РБК, "Коммерсанта", "Известий", Bloomberg, "Банков.ру", "Российской газеты"