Существенные события за период с 8 по 12 мая

РЕГУЛЯТОРЫ

• ЦБ и Служба финансового уполномоченного до конца 2023 года планируют провести эксперимент, где служба будет выполнять роль медиатора при решении споров между банками и потребителями, сообщил руководитель службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг, член совета директоров ЦБ Михаил Мамута.
• Роскомнадзор определил перечень мессенджеров, через которые запрещено передавать платежные документы, а также персональные данные россиян. Всего в списке девять систем, зарегистрированных в иностранных юрисдикциях. В перечень внесены мессенджеры Discord, Snapchat, Skype, Microsoft Teams, Threema, Viber, WhatsApp, WeChat, Telegram.
• Росфинмониторинг 11 мая обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
• 11 мая вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

• Законопроект, разрешающий иностранным банкам открывать филиалы в России, находится в проработке, может появиться в публичной плоскости в ближайшее время, сообщил журналистам зампред ЦБ Алексей Гузнов. "Идет работа, с учетом того, что есть модель, которая позволяет это делать страховым компаниям, это один подход. Есть другие предложения. Надеюсь, что тоже в ближайшее время у нас будет в плоскости публичного обсуждения", — сказал он.
• Четыре закона, регулирующие рынок майнинга, расчеты в криптовалюте на внешних рынках, налогообложения цифровых валют и ответственности за их незаконное использование, находятся в стадии "высокой осмысленности", их планируется принять до конца весенней сессии парламента, заявил глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков. Он напомнил, что помимо закона о правилах налогообложения цифровых финансовых активов Госдума совместно с правительством работает над поправками в КоАП, УК и УПК; законопроектом о создании экспериментального правового режима в сфере обмена криптовалют для работы на внешних рынках; проектом закона о майнинге.
• Проект закона о введении в России цифрового рубля панируется доработать — дать определение самому понятию "цифровой рубль", так же уточнить понятие "цифровой кошелек", заявил глава комитета по финрынку Госдумы Анатолий Аксаков. Как сообщалось, в марте Госдума приняла в первом чтении пакет законопроектов о цифровом рубле. Основной документ (N270838-8) и корреспондирующие поправки в Гражданский кодекс (N270852-8) были внесены в парламент в конце прошлого года группой депутатов и сенаторов.
• Законопроект о ЦФА планируется скорректировать для либерализации доступа на рынок иностранных инвесторов, заявил глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков. Аксаков отметил, что рынок развивается не так быстро, как все ожидали. "Думаю, что процесс эмитирования ЦФА активизируется, когда будет принят закон о цифровом рубле, как денежном посреднике при проведении финансовых операций", — добавил он.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

• ЦБ надеется, что Госдума рассмотрит законопроект об удаленной идентификации нерезидентов в весеннюю сессию, сообщил зампред ЦБ Алексей Гузнов. "Я надеюсь, что эта сессия, потому что действительно потребность рынка и нашего взаимодействия с иностранными участниками велика. И мы прилагаем усилия, чтобы это быстрее было организовано", — сказал Гузнов.

КРИПТОВАЛЮТЫ

• Криптовалютная биржа Bittrex Inc. направила заявление о банкротстве. Решение было принято спустя три недели после того, как американские власти обвинили площадку в незарегистрированной деятельности в качестве биржи, брокерского и клирингового агентства. Bittrex находится на 62-м месте рейтинга лучших криптобирж CoinMarketCap. В середине апреля комиссия по ценным бумагам и биржам США предъявила компании и ее бывшему гендиректору Уильяму Шихаре обвинения. Власти считают, что биржа реализовывала криптоактивы в качестве ценных бумаг. Bittrex отвергает обвинения.
• Крупнейшая в мире биржа по торговле криптовалютами Binance за последние два дня дважды приостанавливала вывод биткойнов в связи с большим количеством трансакций в очереди, следует из сообщений компании в Twitter. Исходя из времени публикации сообщений о приостановке и возобновлении операций, паузы длились в общей сложности около 4 часов.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

• FATF провела свой ежегодный консультативный форум частного сектора 8 и 9 мая в Вене, Австрия, организованный управлением ООН по наркотикам и преступности (УНП ООН). Это был первый форум с 2019 года из-за пандемии COVID-19. Форум является уникальной платформой, позволяющей FATF и ее членам напрямую взаимодействовать с частным сектором и гражданским обществом, а также укреплять партнерские отношения в борьбе с ОД/ФТ.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

• Минюст США проводит расследование в отношении крупнейшей криптобиржи Binance на возможное использование площадки россиянами для обхода санкций. Отдел национальной безопасности выясняет, допускали ли представители криптобиржи нарушения ограничений, введенных против РФ.
• В 2022 году в Великобритании мошенническим путем было похищено более £1,2 млрд. То есть каждую минуту преступники похищали более £2,3 тыс. При этом в 78% случаев мошенничество совершалось онлайн и три четверти из них начинались в соцсетях. Такие данные приводятся в ежегодном докладе отраслевой ассоциации британской банковской индустрии UK Finance.

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ КОРРУПЦИИ

• Суд в Пакистане вынес решение о заключении бывшего премьер-министра страны Имрана Хана под стражу на восемь дней. "Суд предоставил антикоррупционному Национальному бюро отчетности (NAB) решение о 8-дневном аресте главы партии "Движение за справедливость" (PTI) Имрана Хана", — сообщают СМИ.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", "Банков.ру", "Коммерсанта", Bloomberg, Dawn