Существенные события за период с 9 по 13 августа

РЕГУЛЯТОРЫ

• Британский финансовый регулятор (Financial Conduct Authority, FCA) рассматривает введение новых правил, которые позволят ему блокировать решения банков о закрытии физических офисов. Цель возможного запрета — обеспечение беспрепятственного доступа клиентов к наличным деньгам. FCA пока никак не комментирует эти сообщения.
• цБ дал банкам рекомендации, как защитить от мошенников людей с инвалидностью и пожилых клиентов. Человек должен самостоятельно решать, необходимо ли ему подключение дистанционных каналов доступа к банковскому счету, а не получать этот доступ по умолчанию в пакете с остальными услугами, отмечает регулятор.
• ЦБ опубликовал проект "О минимальных требованиях к условиям и порядку осуществления отдельных видов добровольного страхования в части предоставления информации об условиях добровольного страхования". В случае принятия проекта российские страховщики должны будут предоставлять клиентам следующую информацию: не менее пяти страховых случаев, а в случае, если в соответствии с условиями страхования их число менее пяти, то указываются все страховые случаи, не менее пяти отказов в страховой выплате, или все случаи отказа, территория страхования, порядок уплаты страховой премии, случаи досрочного прекращения договора добровольного страхования, при которых страховщиком возвращается страховая премия или ее часть и другую информацию.
• ЦБ обяжет не только банки, но и МФО закрывать по заявке клиента доступ к его онлайн-счетам. Регулятор анонсировал введение обязанности банков ограничить по требованию клиента онлайн-доступ к его счетам в марте 2021 года. По данным ЦБ, в прошлом году количество атак с использованием вишинга и фишинга (рассылки писем с вредоносным программным обеспечением, цель которых — получение персональных и платежных данных клиентов) выросло на 147%.
• Росфинмониторинг 10 и 13 августа обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
• 11 августа вышел очередной номер "Вестника Банка России". В нем регулятор, в частности, опубликовал приказ от 6 августа 2021 года № ОД-1649 об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации АО "КС БАНК", а также ряд других официальных документов.

ИНСАЙД И МАНИПУЛИРОВАНИЕ

• ЦБ обновил требования к участникам торгов, которые по договору с биржей поддерживают параметры торгов финансовыми инструментами, валютой или товаром, то есть выполняют функции маркет-мейкеров для того, чтобы снизить риски манипулирования рынком. Новое регулирование предусматривает, в частности, что маркет-мейкерские обязательства должны осуществляться только через пассивные заявки (не ведущие в момент выставления к заключению сделок). При этом их объем в ходе одной торговой сессии не может быть менее 75% от общего объема заявок маркет-мейкера.
• ЦБ установил факты манипулирования рынком в период с 6 мая по 14 августа 2019 года на организованных торгах облигациями АО "Коммерческая недвижимость ФПК "Гарант-Инвест" (ISIN RU000A1005T9). Манипулирование рынком представляло собой системное совершение серий взаимных сделок по счетам физических лиц (Максимова Ивана Вячеславовича, Ходжиева Тимура Равильевича, Сафронова Дмитрия Владимировича, Екимова Владимира Николаевича, Чибриковой Юлии Сергеевны) в устойчивых парах контрагентов с однотипным торговым поведением.

АНТИМОНОПОЛЬНЫЙ КОМПЛАЕНС

• Американские сенаторы представили двухпартийный законопроект, ограничивающий влияние Apple Inc. и Google, принадлежащей Alphabet Inc., на рынке мобильных приложений, на фоне многочисленных жалоб разработчиков, считающих, что компании злоупотребляют своим доминирующим положением. В соответствии с представленным законопроектом, Apple и Google не смогут требовать, чтобы разработчики предлагали свои приложения пользователям только через их магазины приложений, или навязывать использование их платежных систем.
• ФАС подозревает группу компаний Mercury в международном ценовом сговоре на рынке элитной брендовой продукции. Служба проводит выездные проверки в отношении дистрибьюторов товаров класса люкс на российском рынке — ОАО "ТД ЦУМ" и Mercury (управляет ЦУМом), а также ряда официальных представительств зарубежных брендов. В действиях организаций, по мнению ведомства, имеются признаки международного ценового сговора, в том числе при реализации товаров онлайн.
• ФАС проводит антикартельные проверки крупнейших торговых сетей РФ. Внеплановые выездные проверки проходят в "Пятерочке", "Перекрестке", "Карусели" (X5 Retail Group), "Ленте" и "Магните". Проверки начаты по обращениям граждан о росте цен, а также с целью недопущения необоснованного повышения стоимости социально значимых продовольственных товаров.

DIVERSITY & INCLUSION

• SEC США одобрила изменения правил листинга Nasdaq, согласно которым эмитенты теперь должны будут соблюдать "правила разнообразия" при формировании советов директоров. Эмитенты, имеющие листинг на бирже, будут обязаны раскрывать информацию о разнообразии (diversity) советов директоров и о том, как этот фактор учитывается при отборе кандидатов в этот орган.

HARASSMENT

• Губернатор Нью-Йорка Эндрю Куомо объявил, что через две недели уйдет в отставку на фоне обвинений его в сексуальных домогательствах, сообщает американское телевидение. "В сложившихся обстоятельствах наилучший способ, которым я могу помочь, это уйти в отставку", — заявил Куомо в обращении, которое транслировалось американскими телеканалами.
• Alibaba Group Holding Ltd., крупнейшая в сегменте интернет-торговли, уволила менеджера, обвиненного в сексуальном домогательстве, сообщил главный исполнительный директор и глава совета директоров Alibaba Дэниэл Чжан. Сотрудница, которая столкнулась с домогательством, разместила 11-страничный документ с обвинениями в адрес своего супервайзера - менеджера отдела розничной торговли подразделения Alibaba City, после того как ее официально поданное заявление проигнорировали в кадровой службе. Они написала, что супервайзер во время деловой встречи вынудил ее употребить чрезмерно много алкоголя, после чего стал домогаться.

ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

• Карты платежной системы "Белкарт" начнут принимать в России. Проект межсистемного взаимодействия карт "Мир" и "Белкарт" признан успешным, заявили в пресс-службе вице-премьера РФ Алексея Оверчука.

КРИПТОВАЛЮТЫ

• Стратег JPMorgan Джош Янгер заявил, что быстрое создание национальных цифровых валют (CBDC) может привести к "каннибализации" коммерческой финансовой системы. По мнению Янгера, клиенты начнут переводить свои средства из частных банков на счета CBDC в центральных банках, что угрожает стабильности частного банковского сектора. "В случае поспешного создания национальных цифровых валют они могут лишить коммерческие банки от 20% до 30% финансирования", — утверждает Янгер.
• Оператор кинотеатров AMC Entertainment планирует к концу 2021 года запустить технологию получения оплаты за билеты в кино в биткоинах. Главный исполнительный директор компании Адам Арон отметил, что клиенты AMC смогут покупать билеты в кино с помощью биткоина во всех кинотеатрах США к концу 2021 года. Сеть располагает 593 кинотеатрами в США, по данным на конец июня. 

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

• FATF опубликовала доклады о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Словении, Мьянме, Венгрии, Эфиопии, Ботсване и на Мальте.

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

• Хакеры похитили Ethereum и другие криптовалюты с кошельков пользователей Poly Network. Объем выведенных средств составляет $600 млн, таким образом, это крупнейшая кража такого рода в истории децентрализованных финансовых сервисов. "С сожалением сообщаем, что Poly Network подверглась атаке. Активы были переведены на адреса хакеров", — сообщила платформа в своем Twitter, указав счет, на который, по ее мнению, ушли средства пользователей. Затронуты активы в биткоине, Ethereum и других криптовалютах. По данным предварительного расследования площадки, "хакер использовал уязвимость" нескольких кошельков.
• Криптовалютная биржа BitMex заплатит американским регуляторам штраф в размере $100 млн. Так компания урегулирует обвинения, предъявленные CFTC и FinCEN. Причиной масштабного разбирательства послужило незаконное использование платформы BitMex для торговли криптовалютой. В своей жалобе, поданной в октябре 2020 года, CFTC утверждала, что BitMex и три ее соучредителя не менее шести лет незаконно принимали заказы и средства от американских инвесторов для торговли криптовалютами без разрешения регулирующего органа.
• МВД объявило в розыск троих соучастников-организаторов финансовой пирамиды от имени компании Finiko, обвиняемых в мошенничестве. От имени компании Finiko начиная с 2018 года фигуранты осуществляли деятельность по привлечению финансов граждан под предлогом высокоэффективных инвестиционных вложений, в том числе в финансовые инструменты фондовых рынков и криптовалюты. Организация была зарегистрирована за пределами России.
• Мошенники активизировались на фоне краха казанской компании Finiko, которая привлекала деньги россиян, обещая доходность 20-30% в месяц, но в июле 2021-го перестала выплачивать деньги вкладчикам. "Роскачество предупреждает, что в сети появились мошенники второго уровня, которые активно обрабатывают многочисленную аудиторию жертв Finiko: в основном они десантируются в чатах и группах вкладчиков, призывая вступить в их собственные проекты и, таким образом, "отбить потерянные деньги". Другая группа злоумышленников представляется юристами, которые помогут провести процедуру банкротства или подать в суд на обманщиков из "пирамиды" — за скромную предоплату, после которой пользователь их уже больше не увидит", — пояснил замглавы Роскачества Антон Куканов.

ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ

• СИП признал недействительным решение Роспатента отказать ритейлеру "О'Кей" в признании общеизвестным одноименного — исключительно словесного — товарного знака, свидетельствует информация картотеки арбитражных дел.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", "Коммерсанта", Financial Times, "Российской газеты", The Wall Street Journal, "Банков.ру", Forbes, "Ведомостей"