Существенные события за период с 9 по 13 мая

РЕГУЛЯТОРЫ

• ЦБ до 1 января 2023 года готов не применять регуляторные меры к банкам, которые не могут предоставить клиентам возможность использования СБП с помощью мобильных приложений. При этом меры не будут применяться при условии, что кредитная организация обеспечит альтернативную возможность использования клиентами других систем дистанционного банковского обслуживания для осуществления переводов в СБП.
• Росфинмониторинг 6 и 12 мая обновил черный список. В этот перечень служба добавляет организации и физические лица, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
• 11 и 12 мая вышли очередные номера "Вестника Банка России". В них регулятор, в частности, опубликовал ряд официальных документов.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

• Правительство РФ поддержало законопроект, регулирующий трансграничную передачу данных россиян, и предложило сроки его вступления в силу. Законопроект вводит разрешительный порядок на передачу персональных данных россиян в отдельные страны, а также обязанность операторов незамедлительно информировать об инцидентах с принадлежащими им базами персональных данных уполномоченные органы власти.
• Минтруд РФ подготовил и представил на общественное обсуждение проекты законов, которыми предлагается установить запрет в течение пяти лет нанимать на государственную и муниципальную службу лиц, уволенных за нарушение антикоррупционного законодательства. Документы подготовлены в рамках выполнения национального плана противодействия коррупции на 2021-2024 годы, утвержденного указом президента РФ.

БАНКИ

• Западные банки готовятся получить более 10 млрд долларов убытков в случае ухода из России. В частности, Итальянский банк UniCredit уже сообщил, что зарезервировал под возможные убытки в России более 1,2 млрд евро, и предупредил о потере еще 5,3 млрд евро, если будет вынужден полностью уйти из РФ.

КРИПТОВАЛЮТЫ

• Внедрение капитальных ограничений требует отслеживания операций и идентификации контрагентов, а использование криптоактивов существенно снижает эффективность подобного контроля даже в случае с использованием посредников, таких как криптобиржи — констатируют экономисты МВФ в новом исследовании, посвященном участию криптовалют в перетоках капитала. Всего сейчас около 90% членов МВФ прибегают к тем или иным видам ограничений, но более чем у половины они носят крайне ограниченный характер, существенные барьеры внедрены лишь в 21 стране.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF

• FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Мексике. Юрисдикция добилась значительного прогресса в устранении недостатков режима по ПОД/ФТ, что позволило повысить рейтинг страны по исполнению ряда рекомендаций. В частности, рейтинг страны повышен с частичного до полного соответствия по рекомендациям 37 (взаимная правовая помощь) и 38 (Взаимная правовая помощь: замораживание и конфискация).
• FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Турции. Юрисдикция добилась значительного прогресса в устранении недостатков режима по ПОД/ФТ, что позволило повысить рейтинг страны по исполнению ряда рекомендаций. В частности, рейтинг страны повышен с частичного до полного соответствия по рекомендации 23 (иные меры в отношении некоторых финансовых учреждений, нефинансовых предприятий и профессий (УНФПП)).

РАССЛЕДОВАНИЯ, ШТРАФЫ, МОШЕННИЧЕСТВО

• SEC США проводит проверку в связи с запоздалым раскрытием Илоном Маском информации о покупке акций Twitter Inc. Собственное расследование, по их словам, также проводит FTC. В соответствии с регулятивными требованиями инвесторы, купившие более 5% акций компании, обязаны уведомить об этом SEC в течение десяти дней.
• ЦБ опубликовал итоги обследования временной администрацией Консервативного коммерческого банка (ККБ), который был расчетным центром платежной системы WebMoney. ККБ лишился лицензии 11 февраля 2022 года. Из отчета следует, что ККБ в день отзыва лицензии без разрешения временной администрации удалось перевести в другой банк с помощью системы передачи финансовых сообщений SWIFT минимум 7,6 млрд руб. Роль временной администрации выполняло АСВ, 21 апреля суд запустил процедуру принудительной ликвидации ККБ.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса", "Российской газеты", Financial Times, "Коммерсанта", The Wall Street Journal и "Ведомостей"