Банки в России заблокировали более 700 000 счетов дропперов в 2024 году
В 2024 году российские банки выявили и заблокировали более 700 тысяч счетов, связанных с дропперами — людьми, добровольно или неосознанно передающими мошенникам данные своих карт, например, для обналичивания похищенных денег. Об этом сообщил замначальника управления выявления и анализа подозрительных и высокорисковых операций Центробанка Андрей Рассказов, слова которого приводят "Ведомости".
Рассказов отметил, что банки усовершенствовали свои алгоритмы, и теперь способны выявлять дропперов менее чем за 15 минут после начала подозрительных операций. Это привело к резкому снижению времени "жизни" карты, используемой в мошеннических схемах: если в 2023 году она составляла до двух месяцев, то к концу 2024 года — всего дни или даже минуты.
В марте председатель Центробанка Эльвира Набиуллина на совещании с президентом России выступила с инициативой ввести уголовную ответственность для дропперов. Однако она предложила в первый раз ограничиться предупреждением, особенно если речь идет о подростках, которых мошенники часто используют, не информируя о последствиях.
ЦБ также выступает за ограничение числа банковских карт, которые можно оформить на одного человека. По словам представителей регулятора, эта мера не затронет добросовестных граждан, поскольку им не требуется оформлять сотни карт. Аналогичный подход уже применяется в Казахстане.