FATF 19.09.24 опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Индии

Индия достигла высокого уровня технического соответствия рекомендациям FATF и предприняла значительные шаги по внедрению мер по борьбе с незаконным финансированием. Тем не менее, крайне важно, чтобы страна продолжала совершенствовать свою систему по мере роста экономики и финансовой системы, в частности, обеспечивая завершение судебных процессов по делам об отмывании денег и финансировании терроризма и подвергая правонарушителей соответствующим санкциям; и применяя основанный на оценке риска и образовательный подход к некоммерческим организациям.

Совместная оценка FATF-APG-EAG мер страны по борьбе с незаконным финансированием пришла к выводу, что Индия внедрила систему противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT), которая дает хорошие результаты, в том числе в плане понимания рисков, доступа к информации о бенефициарных владельцах и лишения преступников их активов. Власти эффективно используют финансовую разведку и эффективно сотрудничают как на национальном, так и на международном уровне.

Индия — крупнейшая страна в мире по численности населения и имеет самую большую диаспору. Это страна с доходом ниже среднего и одной из самых быстрорастущих экономик в мире, которая в настоящее время является пятой по величине экономикой в мире. Основные риски отмывания денег в Индии возникают из-за незаконной деятельности внутри страны, эти риски связаны в первую очередь с мошенничеством, включая кибермошенничество, коррупцию и незаконный оборот наркотиков.

Индия преследует отмывание денег, связанное с мошенничеством и подделкой документов, в значительной степени в соответствии с рисками предикатных преступлений, но в меньшей степени с некоторыми другими преступлениями, такими как торговля людьми и незаконный оборот наркотиков. Стране необходимо решить проблему накопившихся дел об отмывании денег, ожидающих завершения судебных процессов.

Индия сталкивается с серьезными угрозами терроризма и финансирования терроризма, в том числе связанными с ИГИЛ (террористическая организация, запрещена в РФ) или Аль-Каидой (террористическая организация, запрещена в РФ). Индия уделяет большое внимание срыву и предотвращению и продемонстрировала свою способность проводить сложные финансовые расследования. Однако Индии необходимо сосредоточиться на завершении судебных преследований, осуждении и соответствующем наказании финансистов террористов.

Стране необходимо обеспечить реализацию мер, направленных на предотвращение использования некоммерческого сектора в целях финансирования терроризма, в соответствии с подходом, основанным на оценке риска, в том числе путем проведения разъяснительной работы с некоммерческими организациями об их рисках финансирования терроризма.

Индия предприняла значительные шаги в области финансовой инклюзивности, более чем удвоив долю населения, имеющего банковские счета, поощряя большую зависимость от цифровых платежных систем и используя упрощенную проверку благонадежности для небольших счетов. Эти усилия поддержали финансовую прозрачность, которая, в свою очередь, способствует усилиям по ПОД/ФТ.

Несмотря на размер и институциональную сложность индийской системы, индийские власти эффективно сотрудничают и координируют свои действия по вопросам, связанным с незаконными финансовыми потоками, включая использование финансовой разведки. Индия также достигла положительных результатов в международном сотрудничестве, возвращении активов и применении целевых финансовых санкций за финансирование распространения.

Индийские власти также обладают всесторонним пониманием рисков отмывания денег, терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, но им необходимо приложить больше усилий для распространения информации об этих рисках среди всех заинтересованных сторон.

В финансовом секторе наблюдается хорошее понимание риска и применение превентивных мер, особенно со стороны коммерческих банков, хотя в некоторых других небольших финансовых учреждениях это понимание менее развито.

Финансовые учреждения предпринимают шаги по применению усиленных мер к публичным должностным лицам (ПДЛ), однако Индии необходимо решить проблему недостаточного охвата внутренних ПДЛ с точки зрения технического соответствия и обеспечить полное выполнение этих требований отчитывающимися субъектами. Реализация превентивных мер нефинансовым сектором и поставщиками услуг виртуальных активов, а также надзор за этими секторами находятся на ранней стадии. Индии необходимо улучшить реализацию ограничений наличных денег торговцами драгоценными металлами и камнями в качестве приоритета, учитывая существенность сектора.

После оценки Индия переводится в режим "регулярного наблюдения" и в соответствии с процедурами представит отчет пленарному заседанию через три года. 

Полный текст доклада опубликован на сайте группы.

FATF — это созданный в 1989 году межправительственный орган, который разрабатывает стандарты и содействует эффективному применению мер по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения.

Стандарты FATF включают в себя рекомендации, а также пояснительные записки к ним и определения. Предусмотренные этими стандартами меры обязательны для всех членов организации. То, насколько соответствующие меры реализованы на практике, проверяется через систему взаимных оценок.