FATF 31.01.25 опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Белизе
FATF опубликовала доклад о принимаемых мерах по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Белизе. Документ подготовила Карибская группа по борьбе с отмыванием денег (CFATF) в рамках четвертого раунда взаимных оценок. Отчет оценивает уровень соответствия Белиза 40 рекомендациям FATF и эффективность его финансовой системы.
Основные выводы отчета
- Белиз значительно укрепил свою нормативно-правовую базу по ПОД/ФТ, устранив ключевые пробелы предыдущих раундов оценки.
- В стране внедрены строгие меры по лицензированию и регистрации финансовых учреждений (FI) и определенных небанковских финансовых организаций (DNFBP) для предотвращения преступного влияния.
- Финансовая разведка используется компетентными органами, однако существует нехватка технологических инструментов для глубокого анализа подозрительных транзакций.
- Расследования по отмыванию денег остаются на недостаточном уровне. За период 2018-2023 гг. не было успешных уголовных преследований по делам об отмывании денег.
- Конфискация преступных активов проводится не в полном объеме. В основном замораживались активы, связанные с незаконным оборотом наркотиков, но отсутствуют случаи конфискации имущества эквивалентной стоимости.
- Белиз успешно ввел запрет на криптовалютные операции и услуги виртуальных активов (VASPs) до 2025 года для снижения рисков.
- Национальная стратегия AML/CFT обновляется в рамках Второй Национальной Оценки Рисков (NRA-2022), но пока не завершена.
Оценка рисков
- Основной источник угрозы отмывания денег — наркотрафик и коррупция.
- Сектора с наибольшей уязвимостью – службы денежных переводов (RSP), сектор недвижимости и торговля ценными бумагами.
- Финансирование терроризма представляет средне-низкий риск, но Белиз активно модернизирует свои меры по замораживанию подозрительных активов.
- Потеря корреспондентских банковских отношений в 2015 году затруднила работу финансового сектора, но Белиз смог адаптироваться.
Рекомендации CFATF
- Завершить обновление NRA-2022, включая анализ рисков, связанных с некоммерческими организациями и юридическими лицами.
- Увеличить количество расследований и уголовных преследований по отмыванию денег.
- Расширить надзор за финансовыми учреждениями, особенно в секторе небанковских услуг.
- Повысить контроль за прозрачностью владельцев компаний, включая мониторинг деятельности номинальных акционеров.
- Развивать международное сотрудничество для более эффективного обмена информацией о бенефициарах.Основные выводы отчета.
Полный текст доклада опубликован на сайте группы.
FATF — это созданный в 1989 году межправительственный орган, который разрабатывает стандарты и содействует эффективному применению мер по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения.
Стандарты FATF включают в себя рекомендации, а также пояснительные записки к ним и определения. Предусмотренные этими стандартами меры обязательны для всех членов организации. То, насколько соответствующие меры реализованы на практике, проверяется через систему взаимных оценок.