FATF опубликовала отчеты об эффективности ПОД/ФТ в Албании, Колумбии и на Багамских островах

БАГАМСКИЕ ОСТРОВА

Отчет о взаимной оценке Багамских островов вышел в 2017 году. Прогресс, достигнутый содружеством с тех пор, позволил карибской группе разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (CFATF) пересмотреть рейтинги страны по 13 рекомендациям.

Таким образом, теперь меры Багамских островов в основном соответствуют рекомендациям 1 (оценка рисков и риск-ориентированный подход), 15 (новые технологии), 18 (внутренний контроль, зарубежные компании и дочерние компании), 23 (иные требования для ряда нефинансовых предприятий и профессий) 25 (прозрачность информации о бенефициарах юрлиц), 32 (требования к курьерам наличных), а также 35 (санкции).

Ранее предпринимаемые государством меры частично соответствовали этим рекомендациям.

Помимо этого, содружество частично соответствует рекомендации 6 (целевые финансовые санкции, противодействующие терроризму и его финансированию). Ранее предпринимаемые меры не соответствовали этой рекомендации.

Также Багамские острова теперь полностью соответствуют рекомендациям 2 (национальное сотрудничество и координация), 10 (надлежащая проверка компаниями своих клиентов), 12 (меры в отношении публичных должностных лиц), 17 (доверие мерам других сторон), а также 30 (обязанности правоохранительных и следственных органов).

До этого страна также лишь частично соответствовала этим рекомендациям.

КОЛУМБИЯ

FATF опубликовала отчет о взаимной оценке Колумбии, в котором группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег в Южной Америке (GAFILAT) оценила эффективность мер ПОД/ФТ, а также проанализировала уровень соответствия страны 40 рекомендациям. 

Помимо этого, группа дала ряд установок по укреплению системы ПОД/ФТ.

По мнению GAFILAT, основной угрозой для Колумбии является организованная преступность. Незаконный оборот наркотиков и другая криминальная активность — основной источник дохода для местных вооруженных группировок.

Группа также обращает внимание на серьезные недостатки в механизме надлежащей проверки организациями своих клиентов и его использовании, что негативно влияет эффективность превентивных мер против ОД/ФТ.

Конфискация имущества, по наблюдениям GAFILAT, является приоритетной целью для Колумбии. Ее правоохранительные органы хорошо обучены, опытны и имеют достаточное количество ресурсов для отслеживания и изъятия доходов от преступной деятельности.

Национальное сотрудничество и координация по вопросам ПОД/ФТ заметно улучшились на политическом уровне со времен взаимной оценки в 2008 году, отмечает GAFILAT. Колумбийские власти также адекватно оценивают риски ОД/ФТ и двигаются в правильном направлении в борьбе с ними. Однако понимание этих рисков существенно отличается в различных госучреждениях. 

Большого прогресса в этом вопросе добилось Верховное финансовое управление Колумбии (Financial Superintendent of Colombia, SFC), в отличие от других надзорных органов.

Для более глубокого понимания рисков ОД/ФТ группа рекомендует государству обратить внимание на смежные с ними области, включая уклонение от уплаты налогов, трансграничные финансовые потоки, а также сомнительную деятельность некоторых нефинансовых предприятий и представителей ряда профессий (рекомендации 22 и 23 FATF).

АЛБАНИЯ

МАНИВЭЛ (Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures and the Financing of Terrorism, MONEYVAL) в своем в своем докладе о взаимной оценке отмечает, что албанские власти хорошо понимают риски отмывания денег в экономике и создали механизмы для выработки политики, направленной на их снижение.

Однако эти механизмы не доказали полную эффективность: некоторые сферы бы выиграли при более детальном анализе вероятных угроз.

Коррупция является серьезной угрозой для отмывания денег в стране. Эта деятельность часто связана с организованной преступностью, она генерирует значительные доходы для правонарушителей, подрывает эффективное функционирование системы уголовного правосудия.

Власти Албании знают о рисках коррупции, но правоохранительные органы пока ограничены в методах борьбы с отмыванием денег, которое сопутствует этому преступлению. Сейчас в стране проводится судебная реформа, которая направлена на более эффективное снижение рисков, связанных с коррупцией.

Органы власти систематично используют отчеты Главного управления по предупреждению отмывания доходов (The General Directorate for the Prevention of Money Laundering) и широкий круг других источников информации для возбуждения и расследования этих преступлений. Также часто проводятся параллельные расследования в отмывании доходов и других преступлениях.

Однако по результатам этих расследований редко предъявляют обвинения, а производство по делам, связанным со значительными доходами, часто прекращается по инициативе обвинения.

МАНИВЭЛ отмечает, что Албания имеет надежную правовую базу для конфискации доходов от преступной деятельности, но количество и стоимость изъятых активов не кажутся соизмеримыми с уровнем преступности в стране.