FATF существенно поменяла критерии включения стран в серый список
FATF внесла существенные изменения в критерии включения стран в свои списки, чтобы ослабить давление на наименее развитые страны и сосредоточиться на странах, представляющих наибольшие риски для международной финансовой системы.
FATF выявляет юрисдикции со стратегическими недостатками в их системе борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения. FATF совместно с соответствующим региональным органом в формате группы, если применимо, работает с этими странами над тем, чтобы закрыть лазейки для незаконных финансовых потоков, которые, в свою очередь, подпитывают преступления, включая торговлю людьми или эксплуатацию детей.
Влияние незаконных финансовых потоков сильнее всего ощущают наименее развитые страны, поскольку они препятствуют устойчивому развитию. Доходы от преступлений, таких как уклонение от уплаты налогов, коррупция, организованная преступность, ежегодно отвлекают миллиарды долларов от таких важных общественных благ, как образование и здравоохранение. Лишение преступников незаконно полученных доходов имеет решающее значение для помощи этим странам в построении прочной экономики и общества.
Изменения, внесенные FATF, позволят обеспечить более целенаправленный процесс включения в список стран, представляющих наибольший риск для международной финансовой системы, и будут способствовать оказанию более адекватной поддержки странам с низким потенциалом.
Согласно пересмотренным критериям, юрисдикции будут иметь приоритет для более активного надзора, если они соответствуют критериям:
- член FATF;
- страна из списка стран с высоким уровнем дохода Всемирного банка (за исключением стран с финансовым сектором из двух или менее банков);
- страна, активы финансового сектора которой превышают 10 миллиардов долларов США (измеренных по широкой денежной массе).
Если юрисдикция является наименее развитой страной, как определено ООН, она не будет иметь приоритет для активного обзора, если только FATF не придет к выводу о том, что она представляет значительный риск отмывания денег, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения.
В таких случаях наименее развитым странам, входящим в процесс обзора, может быть предоставлен более длительный период наблюдения для работы над прогрессом в соответствии с их дорожной картой ключевых рекомендуемых действий (т. е. двухлетний период наблюдения).
Эти изменения будут применяться к следующему раунду оценок. FATF ожидает, что эти реформы могут сократить вдвое количество стран с низким потенциалом, которые будут перечислены в предстоящем цикле оценки.
Серый список определяет страны со стратегическими недостатками в их системе ПОД/ФТ. Используя индивидуальный план действий, страны из серого списка оцениваются и работают с группой экспертов, чтобы устранить пробелы в своей системе. Эксперты предлагают рекомендации о том, где страна должна сосредоточить свои ограниченные ресурсы, чтобы оказать наиболее существенное влияние на сокращение незаконных финансовых потоков. Это позволяет странам создать более надежную систему и лучше защищать себя от финансовых преступлений — в конечном итоге принося пользу не только стране, но и мировой финансовой системе.