НСФР подготовил предложил ЦБ ввести мораторий на привлечение банков к ответственности за неисполнение требований законодательства о ПОД/ФТ в части разработки и утверждения целевых ПВК

В связи со вспышкой эпидемии коронавирусной инфекции (COVID-2019) и ее глобальным распространением, квалифицированным Всемирной организацией здравоохранения как пандемия, Банком России предпринят ряд мер по снижению регуляторной и надзорной нагрузки на кредитные организации в условиях пандемии коронавируса COVID-2019.

В связи с рекомендациями властей о переводе сотрудников коммерческих организаций, включая кредитные организации, на дистанционную работу в целях минимизации контактов и сокращения потенциальных случаев заражения коронавирусом COVID-2019, кредитные организации начали массово переводить своих сотрудников, включая занятых в подразделениях ПОД/ФТ и комплаенса, на удаленный режим работы.

ЦБ принял решение воздержаться от применения мер в отношении финансовых организаций в части требований нормативных актов Банка России в области обеспечения защиты информации при осуществлении банковской деятельности при организации дистанционной работы работников финансовых организаций и ограничить применение административных наказаний, прежде всего за случаи несоблюдения сроков представления отчетности, нарушения корпоративного законодательства, законодательства в области бюро кредитных историй.

При этом пока не объявлена официальная позиция регулятора о введении моратория на привлечение к ответственности за несоблюдение нормативных требований, вступающих в силу в ближайшее время в условиях тяжелой эпидемиологической обстановки, в том числе, требований по разработке и утверждению головными организациями целевых ПВК.

В соответствии с действующими нормами законодательства Российской Федерации головные организации должны подготовить и утвердить целевые ПВК в срок до 21 апреля 2020 года, что в текущей ситуации оказывается очевидно недостаточным для разработки целевых ПВК, их внутреннего согласования и тестирования в рамках банковских групп (банковских холдингов) и утверждения.

В связи с соответствующими запросами кредитных организаций, НСФР направлено обращение в Банк России о рассмотрении возможности неприменения мер принудительного воздействия в отношении кредитных организаций, допустивших неисполнение обязанностей о разработке и утверждении целевых ПВК и иных обязанностей, вступающих в силу после 1 апреля 2020 года, на период до 1 января 2021 года.