ЦБ обновит требования к внутреннему контролю по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

Проект документа разработан в связи с принятием Федерального закона № 522-ФЗ от 28 декабря 2024 года, который дополнил сферу ПОД/ФТ положениями о противодействии экстремизму. Новое положение заменит действующее с 2019 года Положение № 698-П.

Документ детализирует:

• структуру целевых правил внутреннего контроля в виде единого документа или комплекта документов для головной организации и ее дочерних структур;
• включение в правила четырех обязательных программ: реализации ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, присоединения организаций, обмена идентификационной информацией, хранения такой информации;
• прямое подчинение ответственного лица единоличному или коллегиальному исполнительному органу организации;
• порядок назначения ответственного сотрудника, в том числе на время его отсутствия (отпуск, болезнь, командировка);
• требования к квалификации ответственных лиц, в зависимости от типа организации (кредитная, финансовая, иная);
• правила оперативного информирования всех участников банковской группы о наложении запрета на использование идентификационной информации в случае нарушений (в течение 1 рабочего дня).

Головная организация будет обязана документально фиксировать и хранить не менее пяти лет сведения о полученных предписаниях и введенных запретах в отношении участников банковской группы.

Положение вступит в силу через 10 дней после официального опубликования. Публичное обсуждение проекта проходит с 23 июля по 5 августа 2025 года. После вступления в силу документ отменит прежнее Положение № 698-П.