ЦБ утвердил новые правила внутреннего контроля для банков в рамках ПОД/ФТ/ЭД

Документ определяет структуру и содержание ПВК, включая программы управления рисками, идентификации клиентов, бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей, выявления подозрительных и подлежащих обязательному контролю операций, а также порядок взаимодействия с оператором платформы цифрового рубля.

В числе требований — разработка программ отказа в обслуживании и замораживания активов, реагирование на запросы и решения Межведомственной комиссии при ЦБ, хранение и документирование информации, применение специализированного ПО. Особое внимание уделено операциям с цифровыми рублями: мониторинг, выявление подозрительной активности, приостановка транзакций и информирование уполномоченных органов.

Положение также предусматривает создание отдельного подразделения ПОД/ФТ/ЭД под руководством ответственного сотрудника, который будет взаимодействовать с Росфинмониторингом и обеспечивать обучение кадров. В документе прописан порядок обмена информацией, включая использование личного кабинета на сайте уполномоченного органа. Внутренние правила должны быть приведены в соответствие с новыми нормами не позднее чем через три месяца после вступления изменений в силу.