Росфинмониторинг раскрыл схемы отмывания средств на финансовых маркетплейсах
Финансовые маркетплейсы стали использоваться для отмывания средств, как в случаях с "обелением" денег через казино, заявила начальник управления организации надзорной деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу Ольга Шоломицкая.
"Опять появляются у нас новые каналы. Из последнего можно сказать, в качестве новых каналов транзита постарались использовать тех же самых (...) операторов финансовых платформ, то есть финансовые маркетплейсы, для того, чтобы использовать как разрыв финансовой цепочки. Это те самые пресловутые одноходовки — как прийти в казино, обменять деньги на фишки, фишки обратно на деньги и выйти якобы с чистыми заработанными. Здесь завели деньги, вывели на другой счет, и, в общем, тоже мудрить особо не надо", — сообщила Шоломицкая на конференции Ассоциации российских банков (АРБ).
Он отметила, что участники финансовых платформ в борьбе с такими случаями донастраивают свои системы. "Но хотелось бы, чтобы деньги, в том числе и от кредитных организаций, тоже проходили определенную оценку до того, как они начнут на эту тему поступать", — подчеркнула глава управления.
Шоломицкая добавила, что любое развитие финансовых технологий должно проходить через оценку рисков, в том числе в части соблюдения законодательства по ПОД/ФТ, передает "Интерфакс". В целом, опросы у Росфинмониторинга возникают к разного рода платформам.
"Мы немножечко смотрим на них (маркетплейсы — ред.) в другом контексте, потому что там встречаются элементы, которые мы относим к теневому рынку, то есть "недокриминал", но и прохождение денег тоже в качестве разрывных цепочек через маркетплейсы идет, поэтому к ним есть определенные вопросы: кто находится на их площадке, какие финансовые средства проходят и дальше в каких целях", — объяснила она.
Глава управления поблагодарила кредитные организации за предоставление Росфинмониторингу информации в случаях выявления определенных отклонений в этой части.