Росфинмониторинг расширит сферу регулирования: обзор

Обращение цифровой валюты и цифровых прав

Федеральный закон от 4 августа 2026 г. № 282-ФЗ "О цифровых валютах и цифровых правах" установил правила обращения цифровой валюты и цифровых прав, определил субъекты, опосредующие обращение указанных виртуальных активов (организации, осуществляющие обмен цифровых валют и цифровые депозитарии), правила их допуска на профессиональный рынок, требования к их деятельности и порядок взаимодействия с органами государственной власти.

Также регламентирован вопрос проведения цифрового анализа в отношении цифровых валют и цифровых прав, в том числе с привлечением поставщиков соответствующих услуг.

Федеральный закон от 4 августа 2026 г. № 283-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" внес необходимые изменения в антиотмывочное законодательство. В частности, в национальную систему ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ включены все лица, обеспечивающие обращение цифровых валют и цифровых прав. На них возложены обязанности по идентификации клиентов, обновлению информации о них, принятию мер по замораживанию (блокированию), представлению в Росфинмониторинг сведений в инициативном порядке и по запросу. Дополнительно предусмотрены специальные требования об информационном сопровождении переводов цифровой валюты и цифровых прав.

Подзаконное нормативное правовое регулирование в сфере организации обращения цифровых валют и цифровых прав сейчас находится на стадии разработки, уточнил регулятор.

"При этом в соответствии со статьей 55 Федерального закона №282-ФЗ организации, которые по состоянию на день вступления в силу указанного Федерального закона являются субъектами экспериментального правового режима и осуществляют в соответствии с его программой деятельность уполномоченной организации или поставщика ликвидности, до 1 сентября 2027 года вправе подать в Банк России документы для принятия решения о внесении сведений о таких юридических лицах в реестр цифровых депозитариев, реестр организаций, осуществляющих обмен цифровых валют. Аналогично такие документы в вышеобозначенные сроки могут представить в Банк России кредитные организаторы и брокеры, намеревающиеся включиться в реестр организаций, осуществляющих обмен цифровых валют", — отметили в ведомстве.

Принятие Банком России решения о включении упомянутых организаций в соответствующий реестр будет осуществляться не позднее одного рабочего дня, следующего за днем получения им вышеуказанных документов.

Регулятор уточнил, что до 30 июня 2027 года резиденты вправе систематически совершать сделки купли-продажи цифровых валют в своих интересах от своего имени и за свой счет до включения в реестр организаций, осуществляющих обмен цифровых валют.

Получение информации от НСПК

Федеральный закон от 15 декабря 2025 г. № 461-ФЗ "О внесении изменений в статьи 3 и 9 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" предусматривает наделение Росфинмониторинга полномочиями по непосредственному взаимодействию с НСПК.

Порядок информационного взаимодействия регулятора и НСПК будет определяться заключаемым между Росфинмониторингом и НСПК по согласованию с Банком России соглашением. 

Предполагается, что Росфинмониторинг будет получать платежную информацию, связанную с денежными переводами, совершенными с использованием сервиса быстрых платежей Банка России (СБП), универсального платежного кода и национальной платежной системы МИР, через направление электронных запросов НСПК через личный кабинет либо посредством подключения к "витрине данных".

"Антифрод-сектор"

Федеральный закон от 26 июня 2026 г. № 210-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О связи" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" предусматривает создание с 1 сентября 2026 года Единой системы учета платежных карт, оператором которой будет выступать НСПК.

Система будет содержать данные об идентификационных номерах налогоплательщиков, присвоенных клиентам финансовых организаций — физическим лицам, а также связанные с ними сведения о номерах всех платежных карт, предоставленных таким клиентам.

Пользователями единой системы учета платежных карт станут Банк России и операторы по переводу денежных средств, наделенные полномочиями по получению из нее необходимой информации.

Платформа цифрового рубля

В 2025 году принят Федеральный закон от 23 мая 2025 г. № 105-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", направленный на реализацию антиотмывочных требований на платформе цифрового рубля. В соответствии с введенным регулированием антиотмывочные требования при совершении операций на платформе цифрового рубля исполняются кредитными организациями и филиалами иностранных банков, через которых будут на платформу цифрового рубля передаваться распоряжения клиентов (участники платформы цифрового рубля), а также непосредственно Банком России (оператор платформы цифрового рубля).

Федеральный закон предусматривает получение Росфинмониторингом от участников платформы цифрового рубля по операциям клиента с цифровыми рублями сведений в том же объеме, что поступает в ведомство по обычным банковским счетам (включая сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю (ОПОК), о подозрительных операциях, сведения о замораживании (блокировании), приостановлении операций, отказе в совершении операций).

Дополнительно для кредитных организаций и филиалов иностранных банков введен ОПОК по списанию денежных средств с банковского счета или электронного кошелька для зачисления на счет цифрового рубля, а также по зачислению денежных средств на банковский счет или электронный кошелек со счета цифрового рубля (при превышении порога в 1 млн рублей). От Банка России Росфинмониторинг получает сведения, предусмотренные в рамках соглашения от 9 декабря 2025 г. № БР-Д-43-7-1/1767/42-СГ.