Росфинмониторинг с 1 июня получит право блокировать карты дропперов
С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получит право самостоятельно приостанавливать банковские операции граждан на срок до десяти дней. Новые полномочия будут использоваться в первую очередь для борьбы с дропперами — сообщниками финансовых мошенников, предоставляющими свои банковские карты для обналичивания или перевода похищенных средств. Об этом в интервью РБК рассказал замглавы службы Герман Негляд.
По словам Негляда, целью Росфинмониторинга станет не столько блокировка рядовых участников схем, сколько пресечение деятельности их организаторов и конфискация незаконных доходов. Он подчеркнул, что новая мера не приведет к массовым блокировкам и будет применяться точечно, на основе обоснованных подозрений. "Никакой компанейщины не будет", — заверил он, добавив, что решения будут приниматься скрупулезно и выверенно.
Изменения предусмотрены поправками к закону № 115-ФЗ, принятыми в конце 2024 года. Согласно поправкам, служба финансовой разведки сможет приостанавливать операции при наличии подозрений в финансировании экстремистской деятельности или в попытках легализации доходов, полученных преступным путем.
Финразведка рассматривает дропперство как важную инфраструктуру для отмывания преступных доходов. При этом дропперы — зачастую обычные граждане, не до конца осознающие свое участие в преступных схемах. "Это просто "пехота" преступного мира", — отметил Негляд, акцентируя внимание на необходимости выявления организаторов, их финансовых связей и блокировки активов.
Власти усиливают комплексный подход к борьбе с дропперством. Банк России, Росфинмониторинг и коммерческие банки разрабатывают платформу обмена информацией о клиентах-физлицах, заподозренных в сомнительной деятельности. Обсуждается возможность отказа в обслуживании таким лицам, однако Негляд подчеркнул, что исключение граждан из системы банковского обслуживания может иметь тяжелые последствия, поэтому подход должен быть крайне осторожным.
МВД также готовит поправки, предусматривающие уголовную ответственность за передачу банковских карт третьим лицам с целью совершения преступлений. Если человек осознанно передает карту для таких действий, это должно влечь за собой наказание. Вместе с тем Росфинмониторинг предлагает вводить более жесткие меры для организаторов, включая конфискацию не только похищенного имущества, но и дополнительного — в кратном размере.
В марте глава Центробанка Эльвира Набиуллина предложила ввести ограничения на количество банковских карт, которые можно оформить на одного человека. Кроме того, рассматривалось сокращение срока действия карт для иностранных граждан с обязательным личным присутствием при продлении — это должно усложнить привлечение их к дропперским схемам.
По данным ЦБ, за девять месяцев 2023 года объем незаконного обналичивания через карты физических лиц достиг 39 млрд рублей, а за весь год — почти 45 млрд. По оценкам МВД, в дропперские схемы могут быть вовлечены до 2 млн граждан. Банк России ранее классифицировал три основных типа дропперов: добровольные, введенные в заблуждение и вынужденные.