ЦБ опубликовал требования к ПВК для противодействия ФРОМУ
Фото: Shutterstock
Банк России опубликовал на своем сайте указание (1) о требованиях к правилам внутреннего контроля (ПВК) кредитных и некредитных финансовых организаций для противодействия финансированию распространению оружия массового уничтожения (ФРОМУ).
Под действие этого указания подпадают профессиональные участники рыка ценных бумаг; страховые организации (за исключением страховых медорганизаций, ведущих деятельность в сфере ОМС); страховые брокеры; управляющие компании инвестфондов, паевых инвестфондов и негосударственных пенсионных фондов; кредитные потребительские кооперативы; микрофинансовые организации; общества взаимного страхования; негосударственные пенсионные фонды; ломбарды.
Согласно документу, ПВК должны содержать:
- программу, определяющую порядок применения мер по замораживанию денежных средств или другого имущества и проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физлиц, включенных в специальный перечень Росфинмониторинга (2);
- программу, определяющую порядок приостановления операций с денежными средствами или другим имуществом.
Указание также определяет конкретное содержание этих двух программ.
Так, в программу, определяющую порядок применения мер по замораживанию денежных средств, в частности, должны быть включены положения об определении лиц, уполномоченных выявлять среди клиентов организации и физлиц, которые включены в перечень Росфинмониторинга. Помимо этого, в программу вносятся положения об определении лиц, которые принимают меры по замораживанию денежных средств.
Вторая программа должна, помимо прочего, содержать положения об определении лиц, уполномоченных выявлять и приостанавливать операции, подпадающие под статью 7.5 закона (3) о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма. Статья 7.5 этого закона определяет меры противодействия ФРОМУ.
Указание вступает в силу по истечении 10 дней после официального опубликования. ПВК для противодействия ФРОМУ должны быть разработаны и начать применяться в течение 30 дней со для вступления указания в силу.
(1) Указание Банка России № 5075-У от 22 февраля 2019 года «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения»
(2) Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения
(3) Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 № 115-ФЗ