Интерфакс
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
ПОД/ФТ
12 января 2018

ЦБ предложил банкам руководство по оценке рисков отмывания

В письме от 27 декабря 2017 г. N ИН-014-12/64, опубликованном у себя на сайте, ЦБ рассказал о применении финансовыми организациями риск-ориентированного подхода в антиотмывочной сфере. В качестве методички ЦБ привел документ Вольфсбергской группы "Актуальные вопросы оценки рисков отмывания денег, применения санкций, взяточничества и коррупции".

Документ описывает ряд подходов, которые рекомендуется применять кредитным организациям. Если российские банки начнут руководствоваться данным документом, то их клиентам нелишне знать свои перспективы отнесения к той или иной группе риска.

Среди клиентов-физлиц высоким риском отмывания доходов характеризуются владельцы крупного частного капитала, а также публичные должностные лица, особенно - международного масштаба; среди акционерных компаний открытого типа - компании, чьи акции относятся к категории акций на предъявителя; среди финансовых организаций - акции которых имеют котировки на неофициальной бирже, а также зарегистрированные в странах, не соблюдающих международные стандарты в сфере ПОД/ФТ.

Кроме того, приведен список отраслей, в которых риски отмывания оцениваются как повышенные (умеренные или высокие). Это организации, оказывающие услуги по переводу денежных средств и ценностей; благотворительные и некоммерческие организации; посредники и комиссионеры; агенты по операциям с недвижимостью и дилеры по операциям с товарами высокой стоимости, драгметаллами, драгоценными камнями; казино, включая интернет-казино; торговцы оружием и частные военные организации; эмитенты цифровых валют и лица, выполняющие схожие функции.

К операциям с высоким риском отнесены: значительные/необычные операции с наличными денежными средствами и их аналогами; транзитные операции; операции по субкорсчетам ("встроенным" счетам); международные электронные переводы денежных средств в страны с высокими рисками; операции компаний, предположительно являющихся однодневками; высокая скорость оборачиваемости денежных средств по счетам; необычный характер электронных переводов денежных средств; "смурфинг" (операции с незначительными суммами денежных средств, не превышающими пороговую величину, свыше которой операции подпадают под обязательный контроль); внезапная активность клиента; иные необычные/подозрительные операции.

Источник: https://www.cbr.ru/today/anti_legalisation/12_4_6_3733_29122.pdf
Теги: РЕГУЛЯТОРЫ

Еще по этой теме:

  • 8 апреляРосфинмониторинг ищет баланс между безопасностью и доступностью финансовых услуг — интервью с Германом Неглядом
  • 31 мартаЦБ: объемы подозрительных операций сократились, вывод средств за рубеж уменьшился
  • 31 мартаПравительство выступило против ограничения полномочий Центробанка
  • 24 мартаАмериканские компании смогут не исполнять европейские правила в области устойчивого развития — законопроект
подписаться на новости

Введите свой email и мы будем информировать о самых важных событиях в области комплаенс: изменения в законодательстве, аналитику, обновления санкционных списков и т.д.

Конфиденциальность ваших данных гарантируем.

  • Главная
  • Новости
  • Мероприятия
  • Возможности
  • Статистика
  • Контакты
  • Об Интерфаксе
16+

Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя X-COMPLIANCE.RU. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 84696 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 06.02.2023.

Исторические данные: Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя - XCO.NEWS. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 70754 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 21.08.2017.

Редакция сетевого издания «X-Compliance» не несет ответственность за мнения экспертов, использованные в материалах издания. Публикуемые мнения могут не совпадать как с позицией редакции сетевого издания «X-Compliance», так и с позицией органов и организаций, осуществляющих контроль и надзор в соответствующей сфере. Информация публикуется исключительно в целях доведения существующих экспертных мнений до сведения заинтересованных лиц.

© 1991–2025 АО «Финмаркет». Все права защищены.

Вся информация, размещенная на данном веб-сайте, предназначена только для персонального пользования и не подлежит дальнейшему воспроизведению и/или распространению в какой-либо форме, иначе как с письменного разрешения АО «Финмаркет»

Учредитель АО «Финмаркет»

127006, город Москва, улица Тверская-Ямская 1-я, дом 2, строение 1, комната 2411

Главный редактор Новиков А.В.

E-mail: info@x-compliance.ru

Телефон: +7 (495) 357-88-08

Если вы нашли опечатку на странице, нажмите Ctrl+Enter

Политика обработки персональных данныхУсловия использования информацииОбработка файлов cookieОбщие условия использования закрытой части X-Compliance