В блокировке счетов появится мотивировочная часть
Госдума в первом чтении приняла законопроект, который предполагает внесение правительственных поправок в 115-ФЗ (1). Они, в частности, предполагают запрет на немотивированную блокировку счета и отказ в проведении операций клиентам в рамках антиотмывочного законодательства. Об этом сообщила газета "Коммерсант".
Как ранее пояснял премьер-министр РФ Михаил Мишустин, поправки направлены на то, что "банки не смогут без объяснения причин расторгнуть договоры или отказаться от совершения операций по указанию клиента". Данное нововведение коснется как юридических, так и физических лиц.
Сейчас банки при подозрении, что действия клиента совершаются с целью легализации преступных доходов или финансирования терроризма, вправе блокировать счета и отказывать в проведении операций без раскрытия причин своего решения. Если данный проект будет принят, кредитные организации будут обязаны в срок не позднее пяти рабочих дней предоставить "аргументированные разъяснения о причинах принятия таких решений".
(1) Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 № 115-ФЗ