В Казахстане ужесточат выдачу карт нерезидентам
В Казахстане намерены ужесточить требования по выпуску банковских карт для нерезидентов, для этого внесут изменения и дополнения в некоторые нормативные правовые акты по вопросам регулирования банковской деятельности, передает агентство КазТАГ.
Так, будет ужесточен контроль в отношении высокорисковых клиентов-нерезидентов страны, в том числе, будет введен запрет на установление деловых отношений, выпуск и перевыпуск карт дистанционно или через представителя. Также планируется проведение двухфакторной идентификации клиента с применением биометрии по фото паспорта, контроля критерия "одна платежная карточка в одни руки", проверки законности нахождения на территории страны, усиленного мониторинга входящих и исходящих транзакций в первые три месяца с момента выпуска и перевыпуска карты.
Кроме того, в проекте нормативно-правового акта (НПА) предусмотрено
включение требования к банкам по дистанционному обслуживанию клиентов и усилению
мониторинга в отношении клиентов, которые могут участвовать в дропперских
схемах.
В документе прописано усиление ответственности глав
комплаенс-контроля и расширения функционала антифрод-служб банков по управлению
рисками противоправных действий. Также банки должны расширить взаимодействие с
антифрод-центром Национального банка Казахстана, чтобы вместе выявлять и
блокировать дропперские операции и исключать бесконтрольный выпуск карт.
Эти меры должны усилить контроль за недопущением и минимизацией
противоправных действий на финансовом рынке, дропперства, незаконного оборота
наркотиков, организации деятельности финансовых пирамид, онлайн- или интернет-казино.