Власти одобрили идею МВД о праве следователей замораживать счета без суда

"Законопроект рассмотрен на комиссии правительства по законопроектной деятельности и одобрен для рассмотрения на заседании правительства Российской Федерации", — сказал представитель кабмина. Источник РБК, знающий о ходе обсуждения инициативы, отметил, что на заседании 9 декабря была "ожесточенная дискуссия", а законопроект будет дорабатываться ко второму чтению. Инициативу в первоначальном виде не поддержал Банк России — регулятор считает такой подход слишком серьезным расширением доступа к банковской тайне.

Законопроект направлен на борьбу с преступлениями, совершаемыми в интернете и с помощью звонков, а также для оперативного принятия мер по возмещению ущерба жертв мошенников, следует из пояснительной записки к нему. Там отмечается, что одной из проблем расследования таких преступлений является длительный процесс получения информации от банков — в среднем они отвечают на запрос в течение одного месяца.

Ранее об инициативе МВД написали "Ведомости". РБК разбирался, какие именно банковские операции смогут самостоятельно блокировать следователи и есть ли риски злоупотребления полученным правом. Законопроект и материалы к нему есть в распоряжении редакции.

ЧТО ПРЕДЛАГАЕТ МВД

• Законопроект дополняет Уголовно-процессуальный кодекс новой ст. 115.2. Согласно формулировкам, следователи (с согласия руководителя) или дознаватели (с согласия прокурора) могут без решения суда направить запрос в банк, чтобы тот заблокировал денежные операции по банковским счетам, вкладам или депозитам фигуранта уголовного дела, а также электронные денежные средства и авансовые платежи за услуги связи при наличии "достаточных оснований полагать, что эти счета использовались в преступных целях". Дознаватель, как и следователь, занимается расследованием уголовных дел, но следователь — это занимаемая должность, а дознавателем может быть любой сотрудник, назначенный приказом начальника органа дознания, например оперуполномоченный отдела экономической безопасности и противодействия коррупции, объясняет партнер Criminal Defense Firm Анна Голуб.
• Параллельно для исполнения этой нормы будут внесены поправки в ст. 26 закона "О банках и банковской деятельности", которая касается банковской тайны. Следователи и дознаватели попадут в круг лиц, кому она станет доступна без решения суда. Сейчас доступ к информации о клиентах банка помимо самой кредитной организации по умолчанию есть только у ЦБ и Агентства по страхованию вкладов. Речь идет о счетах физических и юридических лиц, а также индивидуальных предпринимателей.
• Блокировка операций означает, что владельцы счетов не смогут расходовать средства, снимать наличные, а также закрывать счет, вклад или депозит, в том числе путем перевода денег на другой счет. При этом приостановка операций может быть установлена только в пределах суммы зачисленных денежных средств в ходе совершения преступных действий.
• Предлагаемый срок блокировки операций — до десяти дней — объясняется тем, что в более короткий период сложно получить сведения о принадлежности банковских счетов или электронных кошельков к преступной деятельности.
• Для приостановки операций следователь или дознаватель должны направить соответствующее уведомление в банк. Кредитная организация должна направить ответ об исполнении требований в течение 24 часов, а вместе с ним — сведения о счете клиента.
• Идентификация клиента, чей счет поручено заморозить, возможна, даже если у следователя не будет сведений о его банковском счете или вкладе. Он может указать в постановлении "абонентский номер, номер платежной карты, номер договора либо иную информацию" для поиска клиента.
• Запросы в банки кроме следователя и дознавателя смогут направлять руководитель следственного органа, начальник органа дознания и орган дознания. Срок обработки запроса — три дня, если иное не прописано в самом запросе.
• После блокировки в течение десяти дней следующим шагом является арест денежных средств на счетах при наличии оснований для этого (по решению суда). Если они отсутствуют, то работоспособность счетов должна быть восстановлена.
• Предполагаемый срок вступления нормы в силу — 1 сентября 2025 года.

КАКИЕ АРГУМЕНТЫ "ЗА" И "ПРОТИВ" ПРИВОДИТ ЦБ

Как отмечается в материалах к комиссии по законопроектной деятельности, Банк России в целом согласен с идеей "разработать экстраординарные меры" для предотвращения хищения денег кибермошенниками. Но ЦБ считает необходимым ограничить перечень уголовных дел, по которым банки будут обязаны предоставлять дознавателям сведения: речь идет о пяти статьях Уголовного кодекса — 158 (кража), 158.1 (мелкое хищение), 159.1, 159.2, 159.3 (мошенничество в сфере кредитования, при получении выплат и с использованием электронных средств платежа).

"По таким статьям, как правило, возбуждаются уголовные дела о дистанционном хищении денег клиентов — с использованием персональных данных и реквизитов электронных средств платежа. Кроме того, именно в таких случаях требуется максимально оперативно приостанавливать операции по счетам и, соответственно, получить доступ к банковской тайне", — пояснил РБК представитель регулятора. Он отметил, что у российских следователей уже есть доступ к банковской тайне при наличии судебных решений.

"Регулятор считает целесообразным наделить полномочиями на приостановление операций и на получение сведений о них не всех дознавателей, а только дознавателей органов внутренних дел Российской Федерации", — добавили в ЦБ.

В материалах комиссии приводится еще один аргумент ЦБ "против" — необоснованное расширение и упрощение доступа к банковской тайне и "ослабление режима ее защиты", по мнению регулятора, ограничивает права граждан как потребителей финансовых услуг и их права распоряжаться денежными средствами.

Предложение Банка России не поддержали МВД и Генпрокуратура.

В комментариях ведомств к проекту отмечается, что "проблематика" хищений денег с банковских счетов, в том числе с помощью подставных лиц (дропов), широкая.

"Они привлекаются... и для игорного бизнеса, при совершении преступлений, связанных с приобретением и сбытом наркотических средств, где также используются счета и преследуется корыстная цель — получение дохода виновными лицами, соответственно, возникает необходимость оперативного принятия решения о приостановлении операций с денежными средствами по указанным счетам. А включение ограниченного перечня преступлений, как предложено Банком России, не позволит пресекать преступную деятельность по целому ряду преступлений", — аргументировали в МВД, следует из протокола совещания ведомств по этой теме.