Для банков и риелторов повысили порог суммы по сделкам с недвижимостью, при которых необходим контроль Росфинмониторинга
Росфинмониторинг повысил порог суммы по сделкам с недвижимостью, при превышении которого сведения об операции необходимо направлять на контроль в финразведку. Соответствующий документ опубликован на официальном интернет-портале правовой информации.
Нововведения касаются операций с наличными и (или) безналичными денежными средствами:
- для кредитных организаций и филиалов иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории РФ, порог составляет 75 млн рублей;
- для организаций, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимости — 5 млн рублей.
В приказе, подписанном директором Росфинмониторинга Юрием Чиханчиным, говорится, что представление сведений об операциях с недвижимостью с указанными порогами должно осуществляться по истечении 15 рабочих дней, следующих за днем вступления приказа в силу.
Напомним, что в конце 2025 года президент РФ Владимир Путин подписал внесение поправок в антиотмывочный закон 115-ФЗ, по которым Росфинмониторинг получил возможность самостоятельно, через нормативные акты, определять размер порога для проверок по сделкам с недвижимостью. Указывалось, что сумма не должна быть менее 5 млн рублей.
По мнению экспертов, новые нормативы направлены на увеличение эффективности деятельности финансовой разведки, которая раньше вынуждена была обрабатывать информацию обо всех сделках как от банков, так и от брокеров, при этом подобная рутинная работа зачастую носила формальный характер, но требовала применения значительных материальных и кадровых ресурсов.